Payment Mastering Program Offre

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Cours 1 – Paiements Fondamentaux

L’objectif du cours sur les fondamentaux des paiements est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement.

Module 1 – Paiements, Instruments de paiement et systèmes de paiement​

  • Qu’est ce qu’un paiement ?​
  • Les instruments de paiement​
    • Définition et classification​
    • Le Cash et les autres​
  • Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé​
  • Définition d’un système de paiement​
  • Système de paiement​
    • Définition​
    • Statistiques​
  • Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins​
  • Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux​

Module 2 – Les modèles de systèmes de paiement​

  • Introduction aux modèles de systèmes de paiement​
    • La modélisation de système – quelques notions​
    • Les deux types de modèles de systèmes de paiement​
  • Modèles en boucle ouverte​
    • Anatomie générale des systèmes de paiement au niveau d’un pays​
    • Exemple de systèmes de paiement de la France​
  • Modèles en boucle fermée​
    • Exemple d’American Express​
  • Modèles pour les crypto-monnaies​
    • Exemple le Bitcoin​

Module 3 – Le modèle à quatre coins, ​ la participation directe et indirecte aux CSMs​

  • Des Modèles en boucle ouverte aux modèles à quatre coins​
  • Le Modèle à quatre coins​
  • Quelques exemples de modèles à quatre coins​
  • Les participants directs et indirects aux CSMs​
    • Participants directs​
    • Participants indirects sans accès direct au système de compensation​
    • Participants indirects avec accès direct au système de compensation​
  • Les référentiels de participation

Module 4 – Les mécanismes de compensation et règlement​

  • La compensation – Qu’est ce que c’est?​
  • Compensation bilatérale​
  • Compensation multilatérale​
  • Règlement brut et règlement net​
  • Règlement net différé et règlement net continu​
  • Principaux types de systèmes de compensation et règlement​

Module 5 – Les paiements poussés (push) et les paiements tirés (pull)​

  • Introduction et définitions​
  • Paiements poussés (Push payments) et quelques exemples​
  • Paiements tirés (Pull payments) et quelques exemples​
  • Paiements tirés – spécificités des paiements par carte et des chèques​
  • Synthèse – Paiements poussés et paiements tirés​

Module 6 – Les espaces clients-banques et interbancaires, les standards de messages de paiement

  • Le Modèle à quatre coins​
  • L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire​
  • Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards​
  • La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement​
  • Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)​
  • Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire​
  • Structure des messages de paiement​
  • Opérations initiales et Opérations connexes​
    • Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace client-banque​
    • Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace interbancaire​

Module 7 – Les paiements domestiques et internationaux​

  • Paiements domestiques​
    • Définition​
    • Paiement intrabanque​
    • Paiement intra groupe bancaire​
    • Paiement interbancaire​
  • Paiements internationaux​
    • Paiements domestiques vs. Paiements internationaux​
    • Le modèle à six parties pour les paiements transfrontaliers​
    • Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro​
    • SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sécurisée​

Module 8 – La chaine de valeur de traitement d’un paiement​

  • Chaîne de valeur et Chaîne de valeur de traitement des paiements​
  • Chaîne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)​
  • Le traitement STP (Straight Through Processing)​
  • Analyse de la Chaîne de valeur de traitement des paiements​
    • Acquisition et restitution​
    • Gestion des ordres​
    • Gestion des échanges​
  • Accusés de Réception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)​

Module 9 – Réglementations et Risques dans les Paiements​

  • Règlementations des paiements​
    • Introduction​
    • Principaux objectifs des réglementations​
    • Exemples de règlementations et initiatives dans les paiements​
    • Sujets couverts par les règlementations privées​
  • Risques et gestion de risques dans les paiements​
    • Définitions​
    • Principaux types de risques dans les paiements​
      • Risques opérationnels (Erreurs et échecs, Risques de fraude, Risque sur la sécurité des données, Risque de rupture de l’exploitation)​
      • Risques juridiques (Risque de conformité, Risque règlementaire, Risque contractuel)​
      • Risques financiers (Risque de crédit, Risque de liquidité, Risque systémique)​

Module 10 – Les modèles économiques des systèmes de paiement et des prestataires de services de paiement​

  • Modèles économiques des systèmes de paiement et de prestataires de services de paiement​
  • Modèles économiques des systèmes de paiement ​
    • Exemple des  CSMs​
    • Exemple des réseaux de carte​
    • Exemple des  crypto-monnaies​
  • Modèles économiques des prestataires de services de paiement​
    • Les revenus directs des PSPs​
      • Frais de transaction​
      • Intérêts sur prêts associés​
      • Frais de maintenance mensuels​
      • Frais d’inscription​
      • Commission de mouvements débiteurs​
      • Frais d’exception​
    • Les revenus indirects des PSPs​
      • Commission d’interchange​
      • Float​
      • Revenu d’intérêts net sur les dépôts​

Module 11 – Les acteurs majeurs de l’industrie des paiements​

  • Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir​
  • Principaux acteurs de l’industrie des paiements​
    • Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur​
      • Particuliers et commerçants​
      • Prestataires de services de paiement : les banques​
      • Prestataires de services de paiement : les non-banques​
      • Réseaux de carte​
      • Systèmes de compensation​
      • Les ACH pour les paiements instantanés​
      • Systèmes de règlement (RTGS)​​
    • Les autres acteurs
      • Fournisseurs de technologie
      • Entreprises de conseil en management et IT​
      • Entreprises de conseil en stratégie​


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Cours 2 – Comprendre et maîtriser le Virement SEPA (SCT)​

Le cours “Comprendre et maîtriser le virement SEPA” a été conçu pour les personnes qui travaillent dans le secteur des paiements ou qui souhaitent comprendre le fonctionnement réel du virement SEPA.

Module 1 – Introduction au SEPA et aux Paiements SEPA ​

  • Definition de SEPA​
  • La zone géographique de SEPA​
  • Qu’est ce qu’un système de paiement SEPA ?​
  • Les quatre schemes de paiement SEPA​
  • Les principales initiatives de paiements SEPA​
  • La directive sur les services de paiement​
  • La directive sur les services de paiement 1 et 2​
  • Le Conseil européen des paiements​
  • Les documents du système EPC​
  • Les publications sur les systèmes de paiement SEPA – Le calendrier et les principales étapes​
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA​
  • Le modèle générique des quatre coins pour tous les paiements SEPA​
  • SCT et SCT Inst sont des paiements poussés (push)​
  • SDD Core et SDD B2B sont des paiements tirés (pull)​
  • Les paiements SEPA reposent sur des normes internationales ouvertes​
  • Quelques statistiques dans les différents pays européens​
  • Quiz d’évaluation​

Module 2 – Les documents du scheme SCT et le modèle à quatre coins​

  • Le modèle à quatre coins est à la base du SCT ​
  • Le système SCT et le modèle à quatre coins​
  • Les règles du système SCT sont décrites dans le manuel de règles et les directives d’implémentation de l’EPC​
  • Les principaux documents de l’EPC pour le système de virement SEPA​
    • Les principaux documents​
    • Autres documents intéressants de l’EPC pour l’implémentation du système SCT​
    • Autres ressources utiles pour l’implémentation du SCT – Normes auxquelles se réfèrent les documents de l’EPC​
    • Astuces importantes pour la lecture des nouvelles versions des principaux documents de l’EPC​
  • Les quatre coins : que sont-ils ?​
  • Les Parties finales dans le modèle à quatre coins du SCT​
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA​
  • Le PISP et le modèle à quatre coins​
  • Quiz d’évaluation

Module 3 – Compensation, règlement et Infrastructures de marché du SCT​

  • Les systèmes de compensation et de règlement dans le modèle à quatre coins​
  • Compensation et règlement – Définitions​
  • Les Infrastructures de marché du virement SEPA​
  • Séparation du système et des infrastructures – Qu’est-ce que cela signifie ?​
  • Systèmes de compensation conformes au schéma SCT et leurs catégories​
  • Caractéristiques communes des CSM​
  • Interopérabilité des systèmes de compensation​
  • L’interopérabilité au niveau des CSM – Ce qu’elle implique​
  • Les deux modèles de connexion au CSM dans la zone SEPA​
  • Hiérarchisation des systèmes de compensation pendant le traitement des paiements​
  • Types de cycles de traitement dans les systèmes de compensation​
  • Répertoire de participation d’un système de compensation​
  • Interconnexions des CSM​
  • Quiz d’évaluation

Module 4 – Les messages échangés dans le scheme SCT​

  • La méthode LIMF appliquée aux paiements domestiques​
  • Les messages échangés dans le cadre du programme SCT sont décrits dans les lignes directrices de mise en œuvre​
  • Aperçu de tous les messages énumérés dans les lignes directrices pour la mise en œuvre du SCT​
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client​
  • Les noms des messages SEPA sont hérités de la norme ISO 20022​
  • Structure et signification des noms de messages SEPA​
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client​
  • Messages dans l’espace client à banque​
    • Instruction de client à banque et messages PSR (Pain.001 et Pain.002)​
    • Messages de Rapport de la Banque au Client (Camt.052, Camt.053, Camt.054)​
  • Messages dans l’espace interbancaire​
    • Pacs.008.001.02 (SCT), Pacs.002.001.03 (Rejet SCT), Pacs.004.001.02 (Retour SCT), Camt.056.001.01 (Rappel), Pacs.028.001.01 (Demande d’actualisation du statut), Camt.029.001.03 (Réponse négative au rappel)​
    • Camt.027.001.06 (Enquête SCT – Réclamation de non-réception), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de non-réception), Camt.087.001.05 (Enquête SCT – Réclamation de correction de date de valeur), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de correction de date de valeur)​

Module 5 – Les Messages dans l’espace client-banque : la norme ISO 20022 et les guides d’implémentation du SCT​

  • Introduction à la norme ISO 20022​
  • La norme ISO 20022 et les paiements​
  • Syntaxe et sémantique dans la norme ISO 20022​
  • Les spécifications ISO 20022 et les lignes directrices de mise en œuvre du SEPA (IG)​
  • Les éléments de message disponibles dans la norme ISO 20022 et leur utilisation dans le SEPA​
  • Comparaison entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022​
  • Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022​
  • Les Paiements SEPA CORE et les services additionnels optionnels (SAO)​
  • Les différents types de services additionnels optionnels (SAO)​
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client​
  • Plongez dans les messages entre clients et banques utilisés dans le cadre du programme SCT​
    • Pain.001.001.03 et Pain.002.001.03​
    • Camt.052.001.02, Camt.053.001.02 et Camt.054.001.02​
  • Quiz d’évaluation​

Module 6 – Messages dans l’espace interbancaire : la norme ISO 20022 et les guides d’implémentation du SCT​

  • Rappel : la méthode GAIM pour appréhender les messages SEPA est très puissante​
  • Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022 ​
  • Plongez dans les messages utilisés dans l’espace interbancaire du système SCT​
    • Structure du message Pacs.008​
    • Structure du message Pacs.004 et codes de raison​
    • Structure du message Camt.056​
    • Structure du message Pacs.028​
    • Structure du message Camt.029.001.03 et codes de motif dans le SEPA​
    • Structure du message Camt.027​
    • Structure du message Camt.087​
    • Structure du message Camt.029.001.08 ​
    • Codes de réponse Camt.029.001.08 dans le SEPA​
  • Quiz d’évaluation​

Module 7 – Les principales caractéristiques du virement SEPA​

  • Principales caractéristiques du virement SEPA​
  • Le SCT utilise l’IBAN comme identifiant du compte​
  • Le SCT utilise le BIC comme identifiant de la banque​
  • Le SCT n’autorise que les frais partagés​
  • Le SCT est un transfert non urgent​
  • Le délai d’exécution du SCT est d’un jour ouvrable au maximum​
  • Le SCT autorise les montants exclusivement en euros​
  • Le SCT peut comporter jusqu’à 140 caractères d’informations non structurées ou structurées sur les transferts de fonds​
  • Le SCT peut transporter des informations sur le débiteur final et le créancier final​
  • Le SCT est indépendant des canaux d’acquisition et de compensation​
  • Quiz d’évaluation​
  •  

Module 8 – Chaîne de valeur du traitement des SCT Acquisition et Restitution​

  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Canaux de paiement​
    • Chaînes de fournisseurs tiers​
    • Canaux de transfert de fichiers​
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication​
  • Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis​
  • La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie​
  • Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent des paires de clés​
  • Mécanismes de cryptage asymétrique – comment ça marche​
  • Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions « hach and keys »​
  • Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)​
  • Certificat numérique ou certificat à clé publique​
  • Résumé des mécanismes de cryptage​
  • Le protocole EBICS​
  • Le cryptage dans le protocole EBICS​
  • Protocole EBICS – Le résumé​
  • SWIFTNet et les protocoles SWIFTNet​
  • Accords d‘Acquisition et de Rapport​
    • Exemple pratique pour illustrer le fonctionnement​
    • Exigences typiques​
    • Utilisateurs et collège des signataires​
    •  Contrôles et résultats typiques​​
  • Quiz d’évaluation​

Module 9 – Chaîne de valeur du traitement des SCT ​ Gestion des ordres​

  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités​
  • Gestion des ordres de paiement pour le virement SEPA​
  • Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaires​
  • Étapes de traitement des paiements POM​
  • Fonctions et services du POM​
    • Analyse et validation des paiements​
    • Validation et vérification de l’IBAN​
    • Contrôle de cohérence BIC / IBAN​
    • Validation et enrichissement du NAR​
    • Les dates et les contrôles y afférents​
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrables​
    • Dates – Journées portes ouvertes​
    • Contrôles en double
  • Fonctions et services du POM​
    • Accords de traitement​
      • Service Vitesse d’exécution​
      • Service Date d’exécution demandée comme date de règlement​
      • Service Contrôles en double​
      • Service Modification tardive​
      • Pourcentage de service des transactions erronées​
      • Service de gestion des commandes/opérations erronées​
      • Arrêt différé du service​
      • Méthodes de comptabilité des services pour les écritures comptables​
    • Gestion des commandes en attente​
    • Vérification du solde​
    • Acheminement et délivrance​
  • Quiz d’évaluation​

Module 10 – Chaîne de valeur du traitement des SCT ​ Gestion des échanges​

  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Plateforme d’échange de paiements (PEP)​
  • Plateforme d’échange de paiements – Un point focal​
  • Fonctions et services de la PEP​
  • Filtrage des sanctions​
  • Annuaires PEP et Routage​
  • Répertoire de routage SEPA et autre répertoire CSM​
  • Versions des répertoires de participation​
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage ​
  • Quiz d’évaluation​


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Cours 3 – Secret pour vos projets sur le SCT

Le cours Secrets pour vos projets de virement SEPA a été conçu pour les personnes qui réalisent des projets de paiement et qui souhaitent devenir des professionnels des paiements hautement qualifiés.

Module 1 – La comptabilité et le virement SEPA​

  • Introduction à la comptabilité​
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables​
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe en partie double​
  • Les différents types de comptes bancaires​
  • Opérations comptables et de non-comptables​
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.008 (virement)​
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Return)​
  • Banque du créancier pacs.004 (réponse positive) – les montants​
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Réponse positive)​
  • Comptabilité de virement bancaire du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec une seule opération​
  • Comptabilité de virement de la banque du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec dix opérations​
  • Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (return normal)​
  • Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (réponse positive)​
  • Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – comptes Nostro, Vostro et Loro​
  • Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – Comptes Nostro et Vostro dans les relations de compte bilatérales​
  • Comptes fictifs et comptes miroirs​
  • Comptes fictifs et comptes miroirs – Illustration avec une relation de compte entre PD et PI​
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout d’un virement SEPA​
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le règlement entre PI et PD​
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir​
  • Exemple de rapprochement avec une comptabilité unique entre PI et PD​
  • Quiz d’évaluation​

Module 2 – Gestion du solde de compte et le virement SEPA​

  • Défis de la gestion du solde de compte​
    • Défi 1 de la gestion du solde de compte​
    • Défi 2 de la gestion du solde de compte​
  • Gestion du solde de compte du client : l’idéal et la réalité pour les banques​
  • Système de gestion du solde (BMS)​
  • Solde intra journalier et solde du compte​
    • Défi 1 avec un système BMS​
    • Défi 2 avec un système BMS​
  • Introduction aux comptes fusionnés​
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Initiation de paiement​
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Réception de paiement​
  • Quiz d’évaluation​

Module 3 – Les moteurs de paiement​

  • Introduction aux moteurs de paiement​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque​
  • Les moteurs de paiement et les Hub de services de paiement​
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement de paiement​
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets​
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement​
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
  • Options principales pour l’implémentation des moteurs de paiement​
  • Principaux acteurs du projet d’implémentation du PE​
  • Vendeurs et moteurs de paiement du marché​
  • Quiz d’évaluation​

Module 4 – L’intégration des moteurs de paiement au système d’information de la banque​

  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreuses applications au sein de la banque​
  • Interfaces​
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement de paiement. ​
    • Communication synchrone​
    • Communication asynchrone​
    • Communication asynchrone à 2 voies​
    • Défis de la communication asynchrone​
    • Mode batch​
    • Mode transactionnel​
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)​
    • Authentification et droits​
    • Canaux​
    • Référentiels CSM et SWIFT​
    • Référentiels clients comptes​
    • Détection des fraudes​
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)​
    • Systèmes de comptabilité​
    • Journal d’audit ou piste d’audit​
    • Tarification et facturation​
    • Archivage​
    • Rapports​
    • Entrepôt de données et statistiques​
    • Monitoring​
    • Le planificateur de tâches​
    • Enquêtes​
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (PEP)​
    • Contrôles de filtrage​
    • Les réseaux​
  • Quiz d’évaluation​

Module 5 – Moteurs de paiements et Interfaces ​ Utilisateurs Graphiques​

  • Introduction aux interfaces utilisateur graphiques​
  • Menu de navigation à gauche de la page​
  • Menu de navigation en haut de la page​
  • Les instruments de paiement et l’interface utilisateur graphique​
  • IHM des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu ​
  • Saisie de paiement – Principes clés​
  • Saisie de paiement SEPA – Meilleures pratiques​
  • Information de paiement affichée sur la IHM​
  • Exemples de pain.001 et pacs.008​
  • Opérations initiales et opérations connexes​
  • Opérations initiales et opérations connexes sur la IHM​
  • Réconciliation des opérations connexes​
  • Liaison des opérations initiales et connexes sur la IHM​
  • Les écrans du terminal 3270​
  • Quiz d’évaluation ​

Module 6 – IHM des moteurs de paiement : Droits et actions des utilisateurs​

  • Actions de l’utilisateur – introduction​
  • Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – La vue d’ensemble​
  • Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur​
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur​
  • Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu​
  • La recherche et les critères de recherche​
  • Étapes de la recherche générique​
  • Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI)​
  • Les éléments de la liste de travail doivent être transmis aux utilisateurs​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs.​
  • Hiérarchisation des éléments de la liste de travail​
  • Messages et instructions sur les éléments de la liste de travail​
  • Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation​
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions​
  • Réglages et paramètres​
  • Quiz d’évaluation​

Module 7 – Diagrammes d’état des entités de paiement (Message, Ordre, opération)​

  • Introduction aux diagrammes de la machine d’état​
  • Exemples de diagrammes de la machine d’état​
    • L’ampoule électrique​
    • La porte​
  • Les entités d’un message de paiement​
  • Processus de traitement des entités de paiement​
  • diagramme d’état d’un message​
  • diagramme d’état d’un ordre​
  • diagramme d’état d’une opération​
  • Diagrammes d’état et comptabilité​
  • Quiz d’évaluation​
  •  

Module 8 – Le périmètre de votre projet sur le SCT​

  • Comprendre le périmètre de votre projet sur le SCT​
  • Les messages SCT et votre projet​
  • Quels sont les messages qui font partie du périmètre de votre projet ?​
  • Les messages dans l’espace client-à-banque​
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages interbancaires de la banque du Bénéficiaire​
  • Les messages échangés avec les systèmes de compensation​
  • Les messages échangés avec EBA STEP2 (Scheme de SCT)​
  • Les processus de paiement – quelques concepts clés​
  • Les rulebooks contiennent des processus de haut niveau​
  • Les processus typiques qui entrent dans le cadre d’un projet sur le SCT​
  • Les processus de votre projet sur le SCT​
  • Les applications concernées​
  • Le périmètre géographique​
  • Les clients internes et externes​
  • Quiz d’évaluation​

Module 9 – Les architectures des systèmes d’information et les différents plans​

  • Pourquoi l’approche architecturale​
    • Les défis​
    • Les objectifs​
  • L’approche architecturale – Qu’est ce que c’est?​
  • Comment les plans d’architecture s’articulent entre eux​
  • Architecture de processus​
  • Architecture fonctionnelle-Domaines/domaines fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle avec les blocs fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle – Une plateforme d’échange de paiements​
  • Cartographie entre les applications et les fonctions​
  • Architecture d’application – Flux de données​
  • Architecture d’application – Outils d’intégration​
  • Architecture technique / physique (simple)​
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité​
  • Quiz d’évaluation​


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Cours 4 – Initiation aux paiements internationaux​

Le cours d’initiation aux paiements internationaux explique, étape par étape, le fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 – Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Organisation des infrastructures de marché​

  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Les quatre stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux​
  • La stratégie n°1 et les questions clés​
  • Modèles des systèmes de paiement – Modèles en boucle ouverte​
  • Modèles en boucle ouverte – Anatomie des systèmes de paiement​
  • Infrastructures de marché – paiements en France (EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements aux Etats-Unis (USD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Australie (AUD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Afrique du Sud (ZAR)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Suède (SEK et EUR)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Chine (RMB – CNY/CNH)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Japon (JPY)​
  • Infrastructures de marché – paiements au Canada (CAD)​
  • Infrastructures de marché – paiements en Inde (INR)​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°1​
  • Quiz d’évaluation​

Module 2 – Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux-Relations de compte et Correspondent Banking​

  • La stratégie n°2 et les questions clés​
  • Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise étrangère​
  • Banques et comptes correspondants​
  • Correspondant bancaire – Relation de compte unilatérale​
  • Correspondant bancaire – comptes Nostro, Vostro, Loro​
  • Relation de compte unilatérale et compte miroir​
  • Relation de compte bilatérale​
  • Comment les comptes miroirs sont utilisés​
  • Les fonds en devise sont conservés sur des comptes correspondants​
  • Transferts en devise et compte correspondant​
  • Le réseau de correspondants​
  • Les différents types de devises​
  • Ouverture de comptes correspondants – premier dépôt​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°2​
  • Quiz d’évaluation​

Module 3 – Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux – Le réseau SWIFT et les standards SWIFT​

  • La stratégie n°3 et les questions clés​
  • La situation avant le réseau SWIFT ​
  • SWIFT adresse la sécurité et l’automatisation​
  • SWIFTNet est un réseau hautement sécurisé​
  • Les standards SWIFT améliorent la communication​
  • Les standards SWIFT facilitent l’automatisation​
  • SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises​
  • SWIFTNet est un système de messagerie​
  • SWIFT et le code BIC​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°3​
  • Quiz d’évaluation​

Module 4 – Stratégies pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux – Introduction aux marchés des changes​

  • La stratégie n°4 et les questions clés​
  • Paiements internationaux et échanges de devises​
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients​
  • Forex – Introduction et définition​
  • ISO 4217: le standard pour les codes des devises​
  • Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant​
  • Forex – Paires de devises​
  • Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients​
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise​
  • Forex – Cotation directe et indirecte​
  • Forex – Délai de règlement des devises après négociation​
  • Forex – Le float​
  • Gestion de la liquidité (dans les paiements internationaux)​
  • Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises​
  • Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro​
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°4​
  • Quiz d’évaluation​

Module 5 – Modélisation des paiements internationaux​

  • Qu’est-ce qu’un paiement international?​
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux​
  • Virement clientèle vers un client de la Banque correspondante​
  • Virement clientèle vers un client de la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante​
  • Virement clientèle vers un client d’une autre Banque de la zone monétaire​
  • Virement banque vers une autre Banque de la zone monétaire​
  • Virement clientèle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire​
  • Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire​
  • Virement clientèle d’un client d’une filiale d’une grande Banque à un client d’une autre filiale d’une grande Banque​
  • Virement banque de la filiale d’une grande Banque à la filiale d’une autre grande Banque​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert​
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Quiz d’évaluation​

Module 6 – Messages MT dans les paiements internationaux​

  • Standards des messages SWIFT​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières​
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux​
  • Identifiants de message SWIFT MT​
  • Structure d’un message SWIFT MT​
  • Exemple de structure de message SWIFT MT​
  • Structure d’un champ dans un message MT​
  • Liste des types de messages SWIFT​
  • Messages MT dans l’Espace Client-Banque​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
  • Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières​
  • Quiz d’évaluation​

Module 7 – Messages MX dans les paiements internationaux​

  • Standards des Messages SWIFT​
  • Avantages des standards SWIFT MX​
  • Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier​
  • Les différents espaces dans les paiements internationaux​
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
  • MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires différents​
  • Noms des messages SWIFT MX​
  • Structure et signification des noms de messages SWIFT MX​
  • Rapports et schémas de définition des messages SWIFT MX
  • Structure d’un message SWIFT MX
  • Différences entre les messages ISO 20022 et ​
    SWIFT MX
  • Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
  • Quiz d’évaluation​

Module 8 – Virements de clientèle et entre institutions financières​

  • Transfert MT103 avec relation de compte​
  • Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G​
  • Transfert MT103 avec les champs 52a, 57a // Pacs.008​
    • Message 1 de la Banque au correspondant​
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier​
  • Transfert avec conversion de devises​
    • MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008​
    • MT950 du correspondant à la banque // Camt.053​
  • MT202 Transfert d’IF // Pacs.009 ​
    • Message 1 du débiteur d’IF au correspondant​
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier​
  • Quiz d’évaluation​

Module 9 – Paiements en Série et en Couverture​

  • Méthodes de règlement en couverture et en série​
  • Virement de clientèle avec méthode en couverture​
  • Virement de clientèle avec méthode en série​
  • Analyse de la méthode en couverture (messages MT et MX)​
    • Instruction du client : MT101 // Pain.001​
    • Annonce MT 103 // Pacs.008​
    • Premier MT202 COV // MX Pacs.009​
    • Deuxième MT202 COV // MX Pacs.009 ​
    • MT910 // Camt.054 Avis de crédit​
  • Analyse de la méthode en série (messages MT et MX)​
    • Premier MT103 // MX Pacs.008​
    • Deuxième MT103 // MX Pacs.008​
    • Troisième MT103 // MX Pacs.008​
  • Quiz d’évaluation​

Module 10 – Structures des Messages SWIFT MT et MX​

  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle​
    • Structure d’un message SWIFT MT​
    • Exemple de structure de message SWIFT MT​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 101​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 104​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 103​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 102​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions   financières​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV​
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle​
    • Les messages MX sont hérités du standard ISO 20022​
    • Syntaxe et Sémantique dans le standard ISO 20022​
    • Structure du message SWIFT MX​
    • Structure du message MX pain.001.001.11​
    • Structure du message MX pain.008.001.09​
    • Structure du message MX pain.002.001.11​
    • Structure du message MX pain.007.001.11​
    • Structure du message MX camt.055.001.10​
    • Structure du message MX camt.053.001.09​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières​
    • Structure du message MX pacs.008.001.10​
    • Structure du message MX pacs.009.001.10​
    • Structure du message MX pacs.010.001.05​
    • Structure du message MX pacs.003.001.09​
    • Structure du message MX pacs.004.001.11​
    • Structure du message MX pacs.007.001.11​
  • Quiz d’évaluation​


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Course 5 – Maîtriser les paiements internationaux​

Le cours Maîtriser les paiements internationaux fournit une explication avancée, étape par étape, du fonctionnement des paiements internationaux.

Module 1 – SWIFTNet : Enregistrement, Connectivité et Services​

  • Conditions préalables à l’échange de messages sur SWIFTNet​
  • Identifiants SWIFTNet​
  • Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet​
  • Connectivité à SWIFTNet​
    • Solutions basées sur le cloud​
    • Kits d’alliance​
    • Forfaits Alliance connect​
  • SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité​
  • Processus de mise en œuvre d’Alliance connect​
  • Sécurité sur SWIFTNet​
    • Infrastructure à Clé publique de SWIFT​
    • Distribution de certificats​
  • La sécurité sur SWIFTNet​
    • Les certificats et les HSMs​
    • Fonctions exercées par le SNL et par l’institution​
  • Protocoles et services sur SWIFTNet​
  • Abonnement et droits d’accès​
    • Les groupes d’utilisateurs fermés (CUG)​
    • L’application de gestion des relations (RMA)​
  • Récapitulatif – actions avant l’échange de messages​
  • Modes opérationnels de SWIFTNet​
  • Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT​
  • Quiz d’évaluation​

Module 2 – Initiation des ordres de virements clients​

  • SWIFT MT 101 structure du bloc de texte​
  • Structure du message MX pain.001.001.11​
  • Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001​
  • MT101/MX Pain.001 avec deux opérations nationales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir de différents comptes du même débiteur​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir d’un compte d’une filiale​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une société mère pour payer au nom de ses filiales​
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds​
  • Quiz d’évaluation​
  •  

Module 3 – Virements clients lorsque six institutions financières sont impliquées​

  • Modèle lorsque la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 1 avec une troisième institution de remboursement)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • le second MT202COV / MX Pacs.009​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 2 utilisant un compte auprès de l’institution)​
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008​
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur.​
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD​
    • Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du récepteur​
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Peut-on utiliser une série MT 103?)​
    • Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la méthode de série​
  • MT103 Core et MT 103 STP​
  • MT103 Core et MT 103 REMIT​
  • Quiz d’évaluation​

Module 4 – Virements et prélèvements des institutions financières​

  • Virement de l’Institution Financière avec le MT200 / MX Pacs.009​
  • Virement de l’Institution Financière avec la méthode de couverture​
    • L’annonce du MT202 / Pacs.009​
    • Le premier MT202 COV / Pacs.009​
    • Le deuxième MT202 COV / Pacs.009​
    • Le troisième MT202 COV / Pacs.009​
    • Le MT910 / MX Camt.054​
  • Le MT 204 / Pacs.010 Prélèvement de l’Institution Financière​
  • Quiz d’évaluation​
  •  

Module 5 – Opérations connexes dans les paiements internationaux​

  • Opérations initiales et opérations connexes (Opérations R)​
  • Les principales opérations connexes​
  • Exemple de MT103 Rejet​
  • Exemple de MT103 Retour​
  • Demande d’annulation dans la méthode de couverture​
  • Demande d’annulation du client (MT192 / MX Camt.055)​
  • Demande d’annulation MT192 / MX Camt.056 sur annonce​
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (En attente)​
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (Annulée)​
  • Demande d’annulation MT292 sur MT202COV / MX Camt.056 sur MX Pacs.009​
  • Premier MT 202 COV Retour / MX Pacs.004 Retour après acceptation d’une demande d’annulation​
  • Processus de demande d’annulation dans le MX ISO 20022​
  • Annulation de paiement​
  • Annulation du paiement du client par le CSM national​
  • SWIFT GPI tracker et confirmations de paiement universel (MT 199)​
  • Quiz d’évaluation​

Module 6 – Instructions de règlement (SSI) et détermination du chemin de règlement​

  • Instructions de règlement​
  • Obtenir des données SSI : les deux principales options​
  • Versions FULL et DELTA des répertoires SWIFTRef​
  • Comment les SSIs sont utilisées lors du traitement des paiements​
  • Algorithme pour déterminer le chemin de règlement​
  • De nombreuses parties peuvent être fournies dans les SSI​
  • Comment envoyer des devises à une petite banque de bénéficiaire ?​
  • Algorithme mis à jour pour déterminer le chemin de règlement ​
  • Quiz d’évaluation​

Module 7 – Change dans les paiements internationaux​

  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients​
  • Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients​
  • Change étranger – Exemple de cotation d’une devise​
  • Change étranger – Période de validité de la devise​
  • Change étranger – Le flottant​
  • Principales étapes du processus de change​
    • 1. Déterminez si une conversion de devises est nécessaire​
    • 2. Déterminez le type de taux​
    • 3. Déterminez le taux​
    • 4. Appliquer le taux​
  • Quiz d’évaluation​

Module 8 – Frais dans les paiements internationaux​

  • Les options de frais​
  • MT103 Série avec option de frais BEN​
  • MT103 Série avec option de frais SHA​
  • MT103 Transfert avec option de frais OUR prépayée​
  • MT103 Série avec option de frais OUR non prépayée​
  • MT202 Modèle de frais​
  • MT202: Recouvrement des frais​
  • Utilisation de MTn90 (Avis de frais)​
  • Utilisation du MT191 (Demande de frais)​
  • Question et réponse concernant le MT191​
  • Utilisation du MT191 avec un compte auprès de l’institution ​
  • Quiz d’évaluation​

Module 9 – Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Acquisition et reporting​

  • Chaîne de valeur du traitement de paiement (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement de paiement – Au sein de la banque​
  • Canaux de paiement​
    • Canaux de fournisseurs tiers​
    • Canaux de transfert de fichiers​
    • Le canal mondial d’hôte à hôte​
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication​
  • Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis​
  • La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie​
  • Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent les paires de clés​
  • Mécanismes de cryptage asymétrique – comment cela fonctionne​
  • Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions de hachage et de clés​
  • Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)​
  • Certificat numérique ou certificat à clé publique​
  • Résumé des mécanismes de cryptage​
  • Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale​
  • Clé de signature sécurisée SWIFT ou 3SKey​
  • Quiz d’évaluation​

Module 10 – Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Gestion des ordres​

  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque​
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités​
  • Gestion des ordres de paiement pour les paiements internationaux​
  • Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaire​
  • POM Étapes du traitement des paiements​
  • Fonctions et services de POM​
    • Analyse et validation des paiements​
    • Validation de compte IBAN / BBAN​​
    • Vérification de compte IBAN / BBAN​
    • Validation et enrichissement des NAR​
    • Dates et contrôles associés​
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrés​
    • Dates – Jours ouvrés​
    • Contrôle des doublons​
  • Fonctions et services de POM​
    • Accords de traitement​
      • Service Notification de débit/crédit​
      • Service Marges de changes​
      • Service Substitution de compte​
      • Service Modification tardive​
      • Service Date de valeur​
      • Service Autorisation de débit du compte​
      • Service Compte de frais spécifiques​
    • Validation et application de l’option de facturation
    • Validations spécifiques par pays ou par région
    • Détermination du chemin de règlement​
    • Gestion des ordres en attente​
    • Conversion de devises​
    • Contrôle du solde​
    • Acheminement et Émission​
  • Quiz d’évaluation​

Module 11 – Chaîne de valeur du traitement des paiements XCT Echange de paiements​

  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)​
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – À l’intérieur de la banque​
  • Plate-forme d’échange de paiements (PEP)​
  • Plate-forme d’échange de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal​
  • Fonctions et services de la PEP​
  • Examen des sanctions​
  • Répertoires d’acheminement et PEP​
  • Validation de Paiements internationaux, acheminement et répertoires SSI​
  • Versions des répertoires de participation​
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage​
  • Quiz d’évaluation​


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Cours 6 – Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux​

Dans ce cours, vous obtenez tous les secrets pour comprendre rapidement et mener à bien vos projets de paiements internationaux.

Module 1 – Comptes correspondants et leur rapprochement​

  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale​
  • Correspondent bancaire – relation de compte bilatérale​
  • Correspondent bancaire – comptes Loro​
  • Récapitulation : Comptes fantômes et comptes miroirs​
  • Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant​
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux​
  • Pourquoi les comptes miroir sont nécessaires​
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant​
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant​
  • Le défi de la gestion des comptes Nostro​
  • Gestion des comptes Nostro : les solutions​

Module 2 – Comptabilité et paiements internationaux​

  • Introduction à la comptabilité​
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables​
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe de la comptabilité en partie double​
  • Les différents types de comptes bancaires​
  • Le virement du client – Méthode de série​
    • L’instruction client MT 101 / Pain.001​
    • Taux et événements comptables pour débiter un compte en devise​
    • Virement de la banque du débiteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103​
    • Correspondant de la banque du débiteur – réservation Pacs.008 / MT 103​
    • Correspondant de la banque du créancier – Pacs.008 / MT103 booking​
    • Retour de la banque du débiteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)​
  • Virement de crédit client – Méthode de série​
    • Banque du débiteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)​
    • Virement de crédit client entrant en devise​
    • Taux et événements comptables pour créditer un compte bénéficiaire​
    • Comptabilisation du virement par la banque créancière pacs.008 / MT103 (1/2)​
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 réservation de virement (2/2)​
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Inscription de retour​
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client​
  • Virement de crédit client – Méthode de couverture​
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 Réservation (annonce)​
  • Quiz d’évaluation​

Module 3 – Gestion du solde des comptes clients et des comptes Nostro dans les paiements internationaux​

  • Objectifs de la gestion du solde du compte​
    • Défi 1 de la gestion du solde du compte​
    • Défi 2 de la gestion du solde du compte​
  • La gestion du solde des comptes clients : l’idéal et la réalité pour les banques​
  • Système de gestion de solde (BMS)​
  • Solde intrajournalier et solde du compte​
    • Défi 1 avec un système BMS​
    • Défi 2 avec un système BMS​
  • Objectifs de la gestion de solde de compte Nostro​
  • Structures des comptes Nostro​
  • Défi de la gestion de compte Nostro​
  • Gestion de compte Nostro : les solutions​
  • Résultats de la preuve de concept pour SWIFT gpi Nostro DLT​
  • Quiz d’évaluation​

Module 4 – Les moteurs de paiement​

  • Introduction aux moteurs de paiement​
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque​
  • Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement​
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement des paiements​
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets​
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement​
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement ​
  • Options pour l’implémentation des moteurs de paiement​
  • Principaux acteurs des projets de mise en œuvre des PE​
  • Peu de moteurs de paiement pour le traitement des paiements internationaux​
  • Quiz d’évaluation​

Module 5 – L’intégration des moteurs de paiement dans le paysage informatique de la banque​

  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque​
  • Interfaces​
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement des paiements ​
    • Messagerie (ou communication) synchrone​
    • Messagerie (ou communication) asynchrone​
    • Communication asynchrone bidirectionnelle​
    • Défis de la communication asynchrone​
    • Mode par lot​
    • Mode opérationnel​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • Authentification et droits​
    • Canaux​
    • Répertoires CSM et SWIFT​
    • Référentiels clients​
    • Détection des fraudes​
    • Systèmes de change​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)​
    • Systèmes comptables​
    • Journal d’audit ou piste d’audit​
    • Tarification et facturation​
    • Archivage​
    • Rapports​
    • Entrepôt de données et statistiques​
    • Surveillance​
    • Le planificateur​
    • Enquêtes​
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (PEP)​
    • Contrôle​
    • Les réseaux intra et interbancaires​
  • Quiz d’évaluation​

Module 6 – Les moteurs de paiement et les Interfaces Utilisateur Graphiques​

  • Introduction aux Interfaces Utilisateur Graphiques​
  • Menu de navigation à gauche de la page​
  • Menu de navigation en haut de la page​
  • Les instruments de paiement et l’Interface Utilisateur Graphique (GUI)​
  • GUI des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu ​
  • Saisie des paiements – Principes clés​
  • Saisie des paiements internationaux – Meilleures pratiques​
  • Informations sur le paiement affichées sur l’Interface Utilisateur Graphique​
    • Exemples de pain.001 et pacs.008​
  • Opérations initiales et opérations connexes (R-opérations)​
  • Opérations initiales et opérations connexes sur la GUI​
  • Rapprochement des opérations connexes​
  • Liaison des opérations initiales et des opérations R sur l’Interface Utilisateur Graphique​
  • Les écrans du terminal 3270​
  • Quiz d’évaluation​

Module 7 – Interface Utilisateur Graphique des moteurs de paiement : Droits et actions de l’utilisateur​

  • Actions de l’utilisateur – introduction​
  • Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – vue d’ensemble​
  • Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur​
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur​
  • Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu​
  • La recherche et les critères de recherche​
  • Étapes de la recherche générique​
  • Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI)​
  • Les éléments de la liste de travail doivent être transmis​
  • Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs​
  • Hiérarchisation des éléments de la liste de travail​
  • Messages sur les éléments de la liste de travail​
  • Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation​
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions​
  • Réglages et paramètres​
  • Quiz d’évaluation​

Module 8 – Diagrammes des machines à états des entités de paiement (Message, Ordre, Opération)​

  • Introduction aux diagrammes des machines à états​
  • Exemples de diagrammes des machines à états​
    • L’ampoule électrique​
    • La porte​
  • Entités d’un message de paiement​
  • Processus de traitement des entités de paiement​
  • Message – Diagramme de la machine à états​
  • Ordre – Diagrammes de la machine à états​
  • Opération – Diagramme de la machine à états​
  • Diagrammes d’états et comptabilité​
  • Quiz d’évaluation​

Module 9 – Traitement des paiements des branches de débit et de crédit​

  • Branches de débit et de crédit pour les virements​
  • Les options pour les validations des opérations​
  • Processus/fonctions et exceptions​
  • Branches de débit et de crédit pour les virements des clients​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations on-us de Virement Client​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations Not on-Us de Virement Client​
  • Branches de débit et de crédit pour les virements d’ IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations On-Us de Virement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations Not on-us de Virement d’IF à IF​
  • Branches de débit et de crédit pour les prélèvements des clients​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement client​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement Client​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations Not On-Us de Prélèvement Client​
  • Branches de débit et de crédit pour les Prélèvements d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement d’IF à IF​
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations Not on-Us de Prélèvement d’IF à IF​
  • Quiz d’évaluation​

Module 10 – Le périmètre de votre projet sur les paiements internationaux​

  • Comprendre l’objet de votre projet sur les XCT​
  • Les messages de paiements internationaux et votre projet​
  • Catégories de messages MT dans les paiements internationaux​
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux​
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux​
  • Méthode d’analyse basée sur les rôles des banques​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des clients​
  • Messages dans l’espace client-à-banque​
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre​
  • Les messages du correspondant de la banque Réceptrice​
  • Les messages de la banque Réceptrice​
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financières​
  • Les messages de l’institution donneuse d’ordre​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clients​
  • Messages SWIFT MX pour les transferts des institutions financières​
  • Processus de paiement – quelques concepts clés​
  • Processus typiques dans le cadre d’un projet sur les XCT​
  • Les processus de votre projet sur les XCT​
  • Les applications dans le cadre de votre projet​
  • La portée géographique​
  • Clients internes et externes​
  • Quiz d’évaluation​

Module 11 – Architectures des systèmes d’information et les différents plans​

  • Pourquoi l’approche architecturale​
    • Les défis​
    • Les objectifs​
  • Approche architecturale – Qu’est-ce que c’est?​
  • Comment les plans architecturaux sont liés les uns aux autres​
  • Architecture de processus​
  • Architecture fonctionnelle​
  • Architecture fonctionnelle avec blocs sous-fonctionnels​
  • Architecture fonctionnelle – une plateforme d’échange de paiements​
  • Architecture d’application​
  • Architecture d’application – flux de données​
  • Architecture d’application – Outils d’intégration​
  • Architecture technique​
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité​
  • Quiz d’évaluation​


Cliquez ici pour obtenir le bundle avec tous les cours (1997 € pour un an avec l’option de renouvellement à 197 €/an à la fin de la première année).


Cliquez ici pour obtenir le bundle avec tous les cours (6 paiements mensuels de 357 € avec l’option de renouvellement à 197 €/an à la fin de la 1ère année)

Bonus exceptionnels offerts à ceux rejoignent le programme

Vous aurez accès à 5 webinaires en anglais :

  • Webinar 1: The ISO 20022 standard and how it is used in a few countries and regions of the world (Canada, Switzerland, SEPA Area, among others)
  • Webinar 2: the SWIFT MT and SWIFT MX standards – the key differences and advantages that MX brings over MT
  • Webinar 3: TARGET2 Migration from SWIFT MT to SWIFT MX ISO 20022 – the changes it will bring
  • Webinar 4: Payment engines integration projects – the key challenges and best practices
  • Webinar 5: Third-Party Payment Service Providers introduced by the Payment Service Directive 2

Vous bénéficiez d’un an de support Q&A

  • Malgré tous nos efforts pour vous fournir un contenu de qualité, nous sommes conscients que vous pouvez toujours avoir des questions sur les cours. Nous nous engageons à répondre à vos e-mails dans les 48 heures au plus tard.  

Valeur estimée : 1500 EUR

Foire Aux Questions

Can puis-je rejoundre le Payment Mastering Program ?

Le Payment Mastering Program est ouvert pendant les 2 à 3 prochaines semaines. Après cela, il est fermé et nous commençons les cours. Nous n’acceptons plus de personnes supplémentaires et vous devez attendre la prochaine session, quand le programme sera à nouveau ouvert.

Que faire si je ne suis pas satisfait de mon achat ?

Aucun problème. Vous avez une garantie de remboursement de 15 jours. Il vous suffit d’envoyer un courrier à contact@paymerix.com et vous serez intégralement remboursé.

Pourquoi devrais-je payer 197 €/an après la fin de la première année ?

Nous vous demandons de payer 197 €/an à la fin de la première année après avoir rejoint le programme pour garder l’accès à la plateforme et bénéficier d’autres services comme le support et les webinars. De plus, nous mettons à jour nos cours pour tenir compte des changements et des évolutions de L’EPC, de SWIFT et des évolutions du marché. Vous pourrez ainsi bénéficier de toutes les mises à jour.

Peut-on utiliser des dispositifs de financement comme le CPF ou l’OPCO ?

Paymerix étant un organisme de formation certifié Qualiopi, vous pouvez faire prendre en charge tout ou partie de vos formations par votre OPCO si vous êtes un indépendant ou si vous êtes salarié dans une TPE / PME de moins de 50 salariés. Pour les demandeurs d’emploi, il est possible d’obtenir un financement auprès de Pôle-Emploi.

Pour le moment, il n’est pas possible de faire financer vos formations avec le compte CPF. Mais nous travaillons pour rendre cela possible dans les prochains mois.

Puis-je payer avec un virement bancaire ?

Oui, vous pouvez payer par virement bancaire. Nous pouvons recevoir les paiements dans les devises suivantes : USD, GBP, EUR. Prenez contact avec nous (contact@paymerix.com) et nous vous fournirons nos coordonnées bancaires.

Puis-je recevoir un certificat à la fin du programme ?

Oui, vous pouvez recevoir un certificat à la fin du programme. La condition préalable est que vous passiez l’examen de 40 questions de chaque cours. Nous vous recommandons de suivre un cours au moins deux fois avant de passer l’examen final de 40 questions.

Témoignages

Roman Loban Managing Director at FMPay and Director at HandelsHaus Je vous écris pour exprimer ma gratitude pour le cours sur les fondamentaux des moyens de paiement, qui est la meilleure ressource pour maîtriser les concepts clés des systèmes de paiement. J’ai acheté une licence et j’ai particulièrement aimé les explications concernant les différences entre la compensation et le règlement, car c’est souvent flou et dans certains CSM, il est difficile de distinguer ce qu’est une compensation et un règlement. Je pense que les entreprises de l’industrie paiement pourraient utiliser votre cours pour les nouveaux employés ou comme cours de recyclage pour leurs anciens employés.
Olivier Pasque Management Consulting – Creation of Bank/Fintech, Digital Banking, Bankingas-a-Service Le cours sur les fondamentaux des moyens de paiement est tout simplement fantastique. J’aurais aimé suivre un tel cours lorsque j’ai commencé ma carrière dans l’industrie des paiements. Les choses auraient été tellement plus faciles. C’est vraiment un excellent cours pour maîtriser les bases et je le recommande sans aucune réserve.
Ahmed Mebrek Payment & Cash Management Consultant / Project Director at Docaposte Si vous voulez maîtriser les paiements sans y consacrer trop de temps, alors vous devriez devenir un paymentee. Après de nombreuses années dans le secteur des paiements, je peux enfin recommander une plateforme de formation à mes pairs. Le cours sur les fondamentaux des moyens de paiement est simple et facile à suivre du début à la fin. Merci à vous ! J’attends avec impatience les prochains cours.
Sujit Patil Senior Test Engineer at Sarvatra Technologies C’est un très bon cours pour ceux qui apprennent les paiements et les professionnels des paiements. J’ai trouvé les sujets traités dans chaque module très instructifs. Ma note pour le cours sur les principes fondamentaux des paiements est de 9 sur 10. Vous rendez les concepts de paiements accessibles et faciles à comprendre. Le modèle à quatre coins est vraiment utile. Merci pour votre excellent travail ! Ce que j’ai appris dans ce cours m’est d’une grande aide dans mon travail quotidien.
Hala Farhat Senior Payments Consultant in Paris Jean-Paul, ça fait depuis 2016 que je travaille sur les paiements internationaux et franchement si j’étais tombé sur tes formations dès le début ça aurait changé plein plein de choses. Ton approche est unique. Les explications sont simples et l’enchainement des modules est excellente. Toute personne qui commence sur les paiements internationaux devrait prendre tes cours. Elle gagnerait vraiment un temps précieux. Encore merci beaucoup pour tout !