100%
XborderBackground.png

Quelle est la durée de ce cursus ?

3 jours de classe en ligne ou physique pour l'ensemble du cursus. Vous pouvez choisir chaque jour selon vos dispositions.

Quand aura lieu la prochaine session ?

Une session est prévue chaque mois. Mais vous pouvez demander des dates spécifiques pour vos équipes.​

Réservez votre place

Le nombre de places est limité. Les réservations sont effectuées selon le principe du premier arrivé, premier servi. Veuillez d'abord vérifier la disponibilité.

Contactez-nous

Une question ou une remarque ? Aller sur notre page de contact et envoyez-nous un message avec vos coordonnées. Nous vous contacterons dans 24 heures maximum.

Réservez votre place parmi les dates suivantes

Présentation du Cursus Paiements Internationaux

Le curus sur les paiements transfrontaliers comprend trois cours qui vous mènent pas à pas des concepts de base aux concepts avancés liés aux paiements internationaux. Vous obtenez des informations et des conseils précieux qui vous permettront de faire la différence sur vos projets et apporter de la valeur à vos clients.

Objectifs du Cursus Paiements Internationaux

Apprendre et appliquer des stratégies simples pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux. Se familiariser avec les messages SWIFT MT et MX ISO 20022 équivalents, et obtenir de précieux conseils sur la manière d’ajouter de la valeur et de mener à bien vos projets.

Maîtriser les 4 stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux (Organisation des infrastructures de marché, Relations de compte et Correspondent Banking, le réseau et les standards SWIFT, Introduction aux marchés des changes) et se familiariser avec SWIFT MT et MX ISO 20022.

Décomposer et analyser la chaîne de valeur du traitement des paiements internationaux (Acquisition et restitution des paiements, Gestion des ordres de paiement, Gestion des échanges) et comprendre les différences entre les paiements en couverture et les paiements en série.

Comprendre les Instructions de règlement (SSI ou Standing Settlement Instructions), la détermination du chemin de règlement, le change et les frais liés aux paiements transfrontaliers et leur impact sur le traitement des instructions de paiement.

Se familiariser avec les concepts liés à la comptabilité, à la gestion des soldes intra journaliers, aux interfaces graphiques, aux droits et actions des utilisateurs, au traitement des parties débit et crédit, aux moteurs de paiement et aux applications avec lesquelles ils sont interfacés dans le SI de la banque.

CONTENU DU CURSUS

Cours 1 : Initiation aux Paiements Internationaux (10 modules)

  • Qu’est-ce qu’un paiement international?
  • Le “modèle à six parties” pour les paiements internationaux
  • Les quatre stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux
  • La stratégie n°1 et les questions clés
  • Modèles des systèmes de paiement – Modèles en boucle ouverte
  • Modèles en boucle ouverte – Anatomie des systèmes de paiement
  • Infrastructures de marché – paiements en France (EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements aux Etats-Unis (USD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Australie (AUD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Afrique du Sud (ZAR)
  • Infrastructures de marché – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements en Suède (SEK et EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements en Norvège (NOK et EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements en Chine (CNY/RMB)
  • Infrastructures de marché – paiements au Japon (JPY)
  • Infrastructures de marché – paiements au Canada (CAD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Inde (INR)
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°1
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°2 et les questions clés
  • Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise étrangère
  • Banques et comptes correspondants
  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale
  • Correspondant bancaire – comptes NostroVostroLoro
  • Relation de compte unilatérale et compte miroir
  • Relation de compte bilatérale
  • Comment les comptes miroirs sont utilisés
  • Les fonds en devise sont conservés sur des comptes correspondants
  • Transferts en devise et compte correspondant
  • Le réseau de correspondants
  • Les différents types de devises
  • Ouverture de comptes correspondants – dépôt direct
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°2
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°3 et les questions clés
  • La situation avant le réseau SWIFT 
  • SWIFT adresse la sécurité et l’automatisation
  • SWIFTNet est un réseau hautement sécurisé
  • Les standards SWIFT améliorent la communication
  • Les standards SWIFT permettent l’automatisation
  • SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises
  • SWIFTNet est un système de messagerie
  • SWIFT et le code BIC
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°4 et les questions clés
  • Paiements internationaux et échanges de devises
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
  • Forex – Introduction et définition
  • ISO 4217: le standard pour les codes des devises
  • Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant
  • Forex – Paires de devises
  • Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise
  • Forex – Cotation directe et indirecte
  • Forex – Délai de règlement des devises après négociation
  • Forex – Le float
  • Gestion de la liquidité (dans les paiements internationaux)
  • Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises
  • Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°4
  • Quiz d’évaluation
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux
  • Virement clientèle vers un client de la Banque correspondante
  • Virement clientèle vers un client de la filiale de la Banque correspondante
  • Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante
  • Virement clientèle vers un client d’une autre Banque de la zone monétaire
  • Virement banque vers une autre Banque de la zone monétaire
  • Virement clientèle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
  • Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
  • Virement clientèle d’un client d’une filiale d’une grande Banque à un client d’une autre filiale d’une grande Banque
  • Virement banque de la filiale d’une grande Banque à la filiale d’une autre grande Banque
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Quiz d’évaluation
  • Standards des messages SWIFT
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux
  • Identifiants de message SWIFT MT
  • Structure d’un message SWIFT MT
  • Exemple de structure de message SWIFT MT
  • Structure du champ du message MT
  • Liste des types de messages SWIFT
  • Messages MT dans l’Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
  • Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
  • Quiz d’évaluation
  • Standards des Messages SWIFT
  • Avantages des standards SWIFT MX
  • Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier
  • Les différents espaces dans les paiements internationaux
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
  • MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires différents
  • Noms des messages SWIFT MX
  • Structure et signification des noms de messages SWIFT MX
  • Documentation sur les messages SWIFT MX
  • Rapports et schémas de définition des messages SWIFT MX
  • Structure du message SWIFT MX
  • Différences entre les messages ISO 20022 et 
    SWIFT MX
  • Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
  • Quiz d’évaluation
  • Transfert MT103 avec relation de compte
  • Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G // Pacs.008
  • Transfert MT103 avec champs 52a, 57a // Pacs.008
    • Message 1 de la Banque au correspondant
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier
  • Transfert avec conversion de devises
    • MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008
    • MT950 du correspondant à la banque // Camt.053
  • MT202 Transfert d’IF // Pacs.009 
    • Message 1 du débiteur d’IF au correspondant
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier
  • Quiz d’évaluation
  • Méthode de règlement en couverture et en série
  • Virement de clientèle avec méthode en couverture
  • Virement de clientèle avec méthode en série
  • Analyse de la méthode en couverture (messages MT et MX)
    • Instruction du client : MT101 // Pacs.001
    • Annonce MT 103 // Pacs.008
    • Premier MT202 COV // MX Pacs.009
    • Deuxième MT202 COV // MX Pacs.009 
    • MT910 // Camt.054 Avis de crédit
  • Analyse de la méthode en série (messages MT et MX)
    • Premier MT103 // MX Pacs.008
    • Deuxième MT103 // MX Pacs.008
    • Troisième MT103 // MX Pacs.008
  • Quiz d’évaluation
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
    • Structure d’un message SWIFT MT
    • Exemple de structure de message SWIFT MT
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 101
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 104
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 103
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 102
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
    • Les messages MX sont hérités du standard ISO 20022
    • Syntaxe et Sémantique dans le standard ISO 20022
    • Structure du message SWIFT MX
    • Structure du message MX pain.001.001.11
    • Structure du message MX pain.008.001.09
    • Structure du message MX pain.002.001.11
    • Structure du message MX pain.007.001.11
    • Structure du message MX camt.055.001.10
    • Structure du message MX camt.053.001.09
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
    • Structure du message MX pacs.008.001.10
    • Structure du message MX pacs.009.001.10
    • Structure du message MX pacs.010.001.05
    • Structure du message MX pacs.003.001.09
    • Structure du message MX pacs.004.001.11
    • Structure du message MX pacs.007.001.11
  • Quiz d’évaluation
  • Plus de 160 questions et réponses dans le cours
  • Chaque module se termine par un quiz d’évaluation de plus de 10 questions
  • À la fin du cours, vous pouvez passer une évaluation de 40 questions et obtenir un certificat

Cours 2 : Maîtriser les Paiements Internationaux (11 Modules)

  • Conditions préalables à l’échange de messages sur SWIFTNet
  • Identifiants SWIFTNet
  • Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet
  • Connectivité à SWIFTNet
    • Solutions basées sur le cloud
    • Kits d’alliance
    • Forfaits Alliance connect
  • SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité
  • Processus de mise en œuvre d’Alliance connect
  • Sécurité sur SWIFTNet
    • Infrastructure à Clé publique de SWIFT
    • Distribution de certificats
  • La sécurité sur SWIFTNet
    • Les certificats et les HSMs
    • Fonctions exercées par le SNL et par l’institution
  • Protocoles et services sur SWIFTNet
  • Abonnement et droits d’accès
    • Les groupes d’utilisateurs fermés (CUG)
    • L’application de gestion des relations (RMA)
  • Récapitulatif – actions avant l’échange de messages
  • Modes opérationnels des échanges sur SWIFTNet
  • Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT
  • Quiz d’évaluation
  • SWIFT MT 101 structure du bloc de texte
  • Structure du message MX pain.001.001.11
  • Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001
  • MT101/MX Pain.001 avec deux opérations nationales
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir de différents comptes du même débiteur
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir d’un compte d’une filiale
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une société mère pour payer au nom de ses filiales
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds
  • Quiz d’évaluation
  • Virement de clientèle – la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Virement de clientèle avec six banques dans la chaine (Méthode 1 avec une troisième institution de remboursement)
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’émetteur
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
    • Le second MT202COV / MX Pacs.009
  • Virement de clientèle avec six banques dans la chaine (Méthode 2 avec la banque du bénéficiaire)
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’émetteur
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
    • Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du destinataire
  • Virement de clientèle avec six banques dans la chaine (Peut-on utiliser une série MT 103?)
    • Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la méthode en série
  • MT103 Core et MT 103 STP
  • MT103 Core et MT 103 REMIT
  • Quiz d’évaluation
  • Virement entre banques avec le MT200 / MX Pacs.009
  • Virement entre banques avec la méthode en couverture
    • Le MT202 d’annonce / Pacs.009
    • Le premier MT202 COV / Pacs.009
    • Le deuxième MT202 COV / Pacs.009
    • Le troisième MT202 COV / Pacs.009
    • Le MT910 / MX Camt.054
  • Le MT 204 / Pacs.010 Prélèvement entre Institutions Financières
  • Quiz d’évaluation
  • Opérations initiales et opérations connexes 
  • Les principales opérations connexes
  • Exemple de MT103 Rejet
  • Exemple de MT103 Retour
  • Demande d’annulation dans la méthode en couverture
  • Demande d’annulation du client (MT192 / MX Camt.055)
  • Demande d’annulation MT192 / MX Camt.056 sur annonce
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (En attente)
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (Annulée)
  • Demande d’annulation MT292 sur MT202COV / MX Camt.056 sur MX Pacs.009
  • Premier MT 202 COV Retour / MX Pacs.004 Retour après acceptation d’une demande d’annulation
  • Processus de demande d’annulation dans le MX ISO 20022
  • Annulation de paiement
  • Annulation du paiement du client par le CSM national
  • SWIFT GPI tracker et confirmations de paiement universel (MT 199)
  • Quiz d’évaluation
  • Instructions de règlement (SSI)
  • Obtenir des informations SSI : les deux principales options via SWIFT
  • Versions FULL et DELTA des référentiels SWIFTRef
  • Utilisation des SSIs lors du traitement des paiements
  • Algorithme pour déterminer le chemin de règlement
  • De nombreuses parties peuvent être fournies dans les SSI
  • Comment envoyer des USD à une petite banque créancière?
  • Algorithme mis à jour pour déterminer le chemin de règlement 
  • Quiz d’évaluation
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
  • Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise
  • Forex – Délai de règlement des devises après négociation
  • Forex – Le float
  • Principales étapes du processus de change
    • 1. Déterminez si le change (conversion de devise) est nécessaire
    • 2. Déterminez le type de taux
    • 3. Déterminez le taux
    • 4. Appliquer le taux
  • Quiz d’évaluation
  • Les options de frais
  • MT103 Série avec option de frais BEN
  • MT103 Série avec option de frais SHA
  • MT103 Transfert avec option de frais OUR prépayés
  • MT103 Série avec option de frais OUR non prépayés
  • MT202 Modèle de frais
  • MT202 : Perception des frais
  • Utilisation de MTn90 Advice of Charges (Avis de débit des frais)
  • Utilisation du MT191 Request of charges (Demande de paiement des frais)
  • Question et réponse concernant le MT191
  • Utilisation du MT191 avec une banque du bénéficiaire (57A)
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur de traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Acquisition et Restitution – au sein de la banque
  • Canaux de transmission des ordres de paiement
    • Canaux pour les Prestataires de Service de Paiement tiers
    • Canaux de télétransmission
    • Le canal global de télétransmission
    • Les canaux de télétransmission et les protocoles de communication
  • La sécurité dans les canaux de télétransmission – les principaux défis
  • La sécurité est assurée grâce à l’utilisation de techniques de cryptographie
  • Cryptographie symétrique – comment ça marche ?
  • La cryptographie asymétrique utilise des paires de clés
  • Cryptographie asymétrique – comment ça marche ?
  • Cryptographie asymétrique – combinaison des fonctions de hachage et des clés
  • Cryptographie asymétrique – la réalité (est un peu plus complexe)
  • Certificat numérique ou certificat de clé publique
  • Résumé des techniques de cryptographie
  • Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale
  • Clé de signature sécurisée de SWIFT ou 3SKey
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur de traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Gestion des ordres – au sein de la banque
  • Gestion des ordres – Introduction et généralités
  • Gestion des ordres pour les paiements internationaux
  • Ordres de paiement mono bénéficiaire et multi bénéficiaire
  • Fonctions et services du Système de Gestion des Ordres
    • Analyse et validation de paiement
    • Validation de compte IBAN/BBAN
    • Vérification de compte IBAN/BBAN
    • Validation et enrichissement des Noms et Adresses
    • Les dates et les contrôles associés
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrables
    • Dates – Dates ouvrables
    • Contrôles de doublons
  • Fonctions et services du Système de Gestion des Ordres
    • Services dans le contrat paiements internationaux
      • Service Notification de débit/crédit
      • Service Marge sur le change
      • Service Substitution de compte
      • Service Modification tardive
      • Service Date de valeur
      • Service Autorisation de débit de compte
      • Service Compte de frais spécifiques
    • Validation et application de l’option de frais
    • Validations liées à des pays ou régions spécifiques
    • Détermination du chemin de règlement
    • Gestion des ordres en suspens
    • Conversion de devises
    • Contrôle du solde
    • Acheminement et Émission
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Gestion des échanges – au sein de la banque
  • Plate-forme d’échanges de paiements (PEP)
  • Plate-forme d’échanges de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal
  • Fonctions et services de la PEP
  • Filtrages et sanctions
  • Référentiels de routage et PEP
  • Validation de Paiements internationaux, routage et référentiels SSI
  • Versions des référentiels de participation
  • plateforme d’échanges de paiements – Groupage et Dégroupage
  • Quiz d’évaluation
  • Plus de 160 questions et réponses dans le cours
  • Chaque module se termine par un quiz d’évaluation de plus de 10 questions
  • À la fin du cours, vous pouvez passer une évaluation de 40 questions et obtenir un certificat

Cours 3 : Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux (11 Modules)

  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale
  • Correspondant bancaire – relation de compte bilatérale
  • Correspondant bancaire – comptes Loro
  • Récapitulation : Comptes miroirs
  • Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux
  • Pourquoi les comptes miroir sont nécessaires
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant
  • Le défi de la gestion des comptes Nostro
  • Gestion des comptes Nostro : les solutions
  • Introduction à la comptabilité
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe de la comptabilité en partie double
  • Les différents types de comptes bancaires
  • Le virement clientèle avec méthode en série
    • L’instruction client MT 101 / Pain.001
    • Taux et événements comptables pour débiter un compte en devise
    • Virement de la banque du débiteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103
    • Correspondant de la banque du débiteur – réservation Pacs.008 / MT 103
    • Correspondant de la banque du créancier – Pacs.008 / MT103 booking
    • Retour de la banque du débiteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)
  • Virement de crédit client – Méthode de série
    • Banque du débiteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)
    • Virement de crédit client entrant en devise
    • Taux et événements comptables pour créditer un compte bénéficiaire
    • Comptabilisation du virement par la banque créancière pacs.008 / MT103 (1/2)
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 réservation de virement (2/2)
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Inscription de retour
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client
  • Virement de crédit client – Méthode de couverture
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 Réservation (annonce)
  • Quiz d’évaluation
  • Objectifs de la gestion du solde de compte
    • Défi 1 de la gestion du solde de compte
    • Défi 2 de la gestion du solde de compte
  • Gestion du solde de compte du client : l’idéal et la réalité pour les banques
  • Système de gestion du solde (SGS)
  • Solde intra-journalier et solde du compte
    • Défi 1 avec un système SGS
    • Défi 2 avec un système SGS
  • Objectifs de la gestion du solde de compte Nostro
  • Structures des comptes Nostro
  • Défi de la gestion de compte Nostro
  • Gestion de compte Nostro : les solutions
  • Résultats du PoC pour SWIFT gpi Nostro DLT
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux moteurs de paiement
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes au sein de la banque
  • Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur de traitement des paiements
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets
    • Exemple 1 : Architecture applicative des moteurs de paiement 
    • Exemple 2 : Architecture applicative des moteurs de paiement
    • Exemple 3 : Architecture applicative des moteurs de paiement 
    • Exemple 4 : Architecture applicative des moteurs de paiement 
  • Options principales pour l’implémentation des moteurs de paiement
  • Principaux acteurs du projet d’implémentation du MP
  • Vendeurs et moteurs de paiement du marché
  • Quiz d’évaluation
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreuses applications au sein de la banque
  • Interfaces
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement des paiements
    • Messagerie ou Communication synchrone
    • Messagerie ou Communication asynchrone
    • Messagerie ou Communication asynchrone bidirectionnelle
    • Défis de la communication asynchrone
    • Mode batch
    • Mode transactionnel
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (SGO)
    • Authentification et droits
    • Canaux
    • Référentiels CSM et SWIFT
    • Référentiels clients
    • Détection des fraudes
    • Systèmes de change
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (SGO)
    • Systèmes de comptabilité
    • Journal d’audit ou piste d’audit
    • Tarification et facturation
    • Archivage
    • Restitutions
    • Entrepôt de données et statistiques
    • Supervision
    • Ordonnanceur de traitements
    • Investigations
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (PEP)
    • Contrôles de filtrages
    • Les réseaux d’échanges internes 
    • Les réseaux d’échanges externes
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux interfaces utilisateurs graphiques
  • Menu de navigation à gauche de la page
  • Menu de navigation en haut de la page
  • Les instruments de paiement et l’interface utilisateur graphique
  • IHM des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu 
  • Saisie de paiement – Principes clés
  • Saisie de paiements internationaux – Meilleures pratiques
  • Information de paiement affichée sur l’IHM
    • Exemples de pain.001 et pacs.008
  • Opérations initiales et opérations connexes
  • Opérations initiales et opérations connexes sur l’IHM
  • Réconciliation des opérations connexes
  • Liaison des opérations initiales et connexes sur l’IHM
  • Les écrans du terminal 3270
  • Quiz d’évaluation
  • Actions des utilisateurs – introduction
  • Droits, profils / rôles et utilisateurs – vue d’ensemble
  • Droits et profils / rôles des utilisateurs
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) 
    et rôles des utilisateurs
  • Illustration d’un rôle d’utilisateur et du RBAC sur ses éléments de menu
  • La recherche et les critères de recherche
  • Étapes de la recherche
  • Conseils et suggestions sur les critères de recherche
  • Les listes de travail
  • Les listes de travail doivent être poussées aux utilisateurs
  • Les listes de travail doivent être exhaustives
  • Priorisation des éléments des listes de travail
  • Messages et instructions sur les listes de travail
  • Messages sur les listes de travail – Clarté, formation et documentation
  • Piste d’audit ou journal d’audit – Enregistrement des actions
  • Paramétrage des moteurs de paiement
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux diagrammes d’état
  • Exemples de diagrammes d’état d’objets communs
    • L’ampoule électrique
    • La porte
  • Les entités d’un paiement
  • Processus de traitement des entités de paiement
  • Diagramme d’état d’un message
  • Diagramme d’état d’un ordre
  • Diagramme d’état d’une opération
  • Diagrammes d’état et comptabilité
  • Quiz d’évaluation
  • Parties débit et crédit pour les virements
  • Les options pour les validations des opérations
  • Processus/fonctions et exceptions
  • Parties débit et crédit pour les virements des clients
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations on-us de Virement Client
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations Not on-Us de Virement Client
  • Parties débit et crédit pour les virements d’ IF à IF
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement MT 103
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations On-Us de Virement MT 103
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations Not on-us de Virement MT 103
  • Parties débit et crédit pour les prélèvements des clients
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement client
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement Client
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations Not On-Us de Prélèvement Client
  • Parties débit et crédit pour les Prélèvements MT 104
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement MT 103
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement MT 103
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations Not on-Us de Prélèvement MT 103
  • Quiz d’évaluation
  • Comprendre le périmètre de votre projet sur les XCT
  • Les messages sur les paiements internationaux et votre projet
  • Catégories de messages dans les paiements internationaux
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux
  • Méthode d’analyse basée sur les rôles des banques
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des clients
  • Messages dans l’espace client-à-banque
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre
  • Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre
  • Les messages du correspondant de la banque Réceptrice
  • Les messages de la banque Réceptrice
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financières
  • Les messages de l’institution donneuse d’ordre
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clients
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre institutions financières
  • Processus de paiement – quelques concepts clés
  • Processus typiques dans le périmètre d’un projet sur les XCT
  • Les processus de votre projet sur les XCT
  • Les applications de votre projet sur les XCT
  • Le périmètre géographique
  • Les clients internes et externes
  • Quiz d’évaluation
  • Pourquoi l’approche architecturale
    • Les défis
    • Les objectifs
  • L’approche architecturale – Qu’est ce que c’est ?
  • Comment les plans d’architecture s’articulent entre eux
  • Architecture processus
  • Architecture fonctionnelle – Domaines / blocs fonctionnels
  • Architecture fonctionnelle avec les blocs fonctionnels
  • Architecture fonctionnelle – Une plateforme d’échange de paiements
  • Mapping des fonctions et des applications
  • Architecture applicative – Flux de données
  • Architecture applicative – Outils d’intégration
  • Architecture technique / physique (simple)
  • Architecture technique – Répartition des charges et haute disponibilité
  • Quiz d’évaluation
  • Plus de 160 questions et réponses dans le cours
  • Chaque module se termine par un quiz d’évaluation de plus de 10 questions
  • À la fin du cours, vous pouvez passer une évaluation de 40 questions et obtenir un certificat

Formateurs

Jean Paul | Co-fondateur de Paymerix

Yves Cardinal | Formateur chez Paymerix

Public concerné :

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux

Pré-requis :

Comme prérequis à cette formation, il faut voir suivi le cours Fondamentaux des moyens de paiement.

PRÊT À DEVENIR UN EXPERT DES PAIEMENTS ?

Réservez votre place parmi les dates suivantes :