Cursus Fondamentaux des moyens de paiement

€1000

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Quelle est la durée de ce cursus ?

1 journée complète de cours en ligne ou physique à prévoir pour les 11 modules du cours fondamentaux des moyens de paiements.

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Quand aura lieu la prochaine session ?

Une session est prévue toutes les 3 semaines. Mais vous pouvez demander des dates spécifiques pour vos équipes.

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Concepts Fondamentaux

Assimiler les notions de base des systèmes de paiement (Modèle de système de paiements, Modèle à 4 coins, Modèle à 3 coins)

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Un Savoir Global

Comprendre les architectures des infrastructures de marchés des paiements partout dans le monde ainsi que la chaîne de valeur et les principaux acteurs

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Paiements Domestiques et Internationaux

Appréhender facilement les différences entre les paiements domestiques et les paiements internationaux grâce à des explications simples

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Les Modèles Economiques Expliqués

Expliquer les modèles économiques des systèmes de paiement selon les types de systèmes (Flux, monétique, Crypto-monnaies)

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Qui peut prendre ce Cursus

Professionnels des moyens de paiement (Analyste, Consultant, MOA et AMOA, Chef de Projet, Architecte, Ingénieur de qualité) débutants ou expérimentés qui veulent maitriser les fondamentaux.
Cette formation ne nécessite pas de prérequis

A propos du Cursus Fondamentaux des Moyens de Paiement

Le cours Fondamentaux des moyens de paiement est constitué de 11 modules. Chaque module présente et explique des concepts clés pour comprendre les paiements et le secteur des paiements.

L’objectif du cours sur les fondamentaux des moyens de paiement est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement, n’importe où dans le monde.

Contenu du Cursus

Cours 1 – Paiements Fondamentaux

L’objectif du cours sur les fondamentaux des paiements est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement.

Module 1 – Paiements, Instruments de paiement et systèmes de paiement

Qu’est ce qu’un paiement ?
Les instruments de paiement

Définition et classification
Le Cash et les autres

Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé
Définition d’un système de paiement
Système de paiement

Définition
Statistiques

Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins
Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux

Module 2 – Les modèles de systèmes de paiement

Introduction aux modèles de systèmes de paiement

- La modélisation de système – quelques notions
- Les deux types de modèles de systèmes de paiement
Modèles en boucle ouverte
- Anatomie générale des systèmes de paiement au niveau d’un pays
- Exemple de systèmes de paiement de la France
Modèles en boucle fermée
- Exemple d’American Express
Modèles pour les crypto-monnaies
- Exemple le Bitcoin

Module 3 – Le modèle à quatre coins, la participation directe et indirecte aux CSMs

Des Modèles en boucle ouverte aux modèles à quatre coins
Le Modèle à quatre coins
Quelques exemples de modèles à quatre coins
Les participants directs et indirects aux CSMs

Participants directs
Participants indirects sans accès direct au système de compensation
Participants indirects avec accès direct au système de compensation

Les référentiels de participation

Module 4 – Les mécanismes de compensation et règlement

La compensation – Qu’est ce que c’est?
Compensation bilatérale
Compensation multilatérale
Règlement brut et règlement net
Règlement net différé et règlement net continu
Principaux types de systèmes de compensation et règlement

Module 5 - Les paiements poussés (push) et les paiements tirés (pull)

Introduction et définitions
Paiements poussés (Push payments) et quelques exemples
Paiements tirés (Pull payments) et quelques exemples
Paiements tirés – spécificités des paiements par carte et des chèques
Synthèse – Paiements poussés et paiements tirés

Module 6 - Les espaces clients-banques et interbancaires, les standards de messages de paiement

Le Modèle à quatre coins
L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire
Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards
La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement
Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)
Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire
Structure des messages de paiement
Opérations initiales et Opérations connexes

Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace client-banque
Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace interbancaire

Module 7 - Les paiements domestiques et internationaux

Paiements domestiques

Définition
Paiement intrabanque
Paiement intra groupe bancaire
Paiement interbancaire

Paiements internationaux

Paiements domestiques vs. Paiements internationaux
Le modèle à six parties pour les paiements transfrontaliers
Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro
SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sécurisée

Module 8 - La chaine de valeur de traitement d’un paiement

Chaîne de valeur et Chaîne de valeur de traitement des paiements
Chaîne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)
Le traitement STP (Straight Through Processing)
Analyse de la Chaîne de valeur de traitement des paiements

Acquisition et restitution
Gestion des ordres
Gestion des échanges

Accusés de Réception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)

Module 9 – Réglementations et Risques dans les Paiements

Règlementations des paiements

Introduction
Principaux objectifs des réglementations
Exemples de règlementations et initiatives dans les paiements
Sujets couverts par les règlementations privées

Risques et gestion de risques dans les paiements

Définitions
Principaux types de risques dans les paiements

Risques opérationnels (Erreurs et échecs, Risques de fraude, Risque sur la sécurité des données, Risque de rupture de l’exploitation)
Risques juridiques (Risque de conformité, Risque règlementaire, Risque contractuel)
Risques financiers (Risque de crédit, Risque de liquidité, Risque systémique)

Module 10 - Les modèles économiques des systèmes de paiement et des prestataires de services de paiement

Modèles économiques des systèmes de paiement et de prestataires de services de paiement
Modèles économiques des systèmes de paiement

Exemple des CSMs
Exemple des réseaux de carte
Exemple des crypto-monnaies

Modèles économiques des prestataires de services de paiement

Les revenus directs des PSPs

Frais de transaction
Intérêts sur prêts associés
Frais de maintenance mensuels
Frais d’inscription
Commission de mouvements débiteurs
Frais d’exception

Les revenus indirects des PSPs

Commission d’interchange
Float
Revenu d’intérêts net sur les dépôts

Module 11 – Les acteurs majeurs de l’industrie des paiements

Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir
Principaux acteurs de l’industrie des paiements

Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur

Particuliers et commerçants
Prestataires de services de paiement : les banques
Prestataires de services de paiement : les non-banques
Réseaux de carte
Systèmes de compensation
Les ACH pour les paiements instantanés
Systèmes de règlement (RTGS)

Les autres acteurs

Fournisseurs de technologie
Entreprises de conseil en management et IT
Entreprises de conseil en stratégie

Formateurs

Jean Paul | Paymerix co-founder

Yves Cardinal | Trainer at Paymerix

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