Bundle Tout-en-Un

Pack Professionnel Tout-en-Un pour devenir et rester un professionnel du paiement hautement qualifié

Accédez à 6 cours de niveau international sur les principes fondamentaux, les paiements nationaux et internationaux. Les cours 1 à 5 sont terminés. Le cours 6 sera terminé à la fin du mois d’août.

Vous trouverez ci-dessous le contenu détaillé de chaque cours (Cliquez sur les modules pour développer). Les cours sont faciles à suivre et vous permettent de renforcer vos compétences en matière de paiement afin de livrer des projets et de rendre vos clients exigeants heureux. Le prix normal pour les 6 cours est de 3982 €. En prenant l’offre groupée, vous ne payez que 2497 € et économisez 1485 €.

Cours 1 - Paiements Fondamentaux

L’objectif du cours sur les fondamentaux des paiements est de vous fournir les principes et les clés pour comprendre et étudier tout système de paiement.

  • Qu’est ce qu’un paiement ?
  • Les instruments de paiement
    • Définition et classification
    • Le Cash et les autres
  • Le cash reste l’instrument de paiement le plus utilisé
  • Définition d’un système de paiement
  • Système de paiement
    • Définition
    • Statistiques
  • Les parties finales (End parties en anglais) et leurs besoins
  • Quadrant d’analyse des paiements entre les clients finaux
  • Introduction aux modèles de systèmes de paiement
    • La modélisation de système – quelques notions
    • Les deux types de modèles de systèmes de paiement
  • Modèles en boucle ouverte
    • Anatomie générale des systèmes de paiement au niveau d’un pays
    • Exemple de systèmes de paiement de la France
  • Modèles en boucle fermée
    • Exemple d’American Express
  • Modèles pour les crypto-monnaies
    • Exemple le Bitcoin
  • Des Modèles en boucle ouverte aux modèles à quatre coins
  • Le Modèle à quatre coins
  • Quelques exemples de modèles à quatre coins
  • Les participants directs et indirects aux CSMs
    • Participants directs
    • Participants indirects sans accès direct au système de compensation
    • Participants indirects avec accès direct au système de compensation
  • Les référentiels de participation
  • La compensation – Qu’est ce que c’est?
  • Compensation bilatérale
  • Compensation multilatérale
  • Règlement brut et règlement net
  • Règlement net différé et règlement net continu
  • Principaux types de systèmes de compensation et règlement
  • Introduction et définitions
  • Paiements poussés (Push payments) et quelques exemples
  • Paiements tirés (Pull payments) et quelques exemples
  • Paiements tirés – spécificités des paiements par carte et des chèques
  • Synthèse – Paiements poussés et paiements tirés
  • Le Modèle à quatre coins
  • L’espace Client-Banque space et l’espace interbancaire
  • Pourquoi les messages de paiement s’appuient sur des standards
  • La standardisation offre d’autres avantages – l’exemple d’une carte de paiement
  • Standards de messages de paiement (ISO 20022, SWIFT MT/MX, Standards locaux)
  • Les messages ISO 20022 dans les espaces Client-Banque et interbancaire
  • Structure des messages de paiement
  • Opérations initiales et Opérations connexes
    • Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace client-banque
    • Opérations initiales et opérations connexes dans l’espace interbancaire
  • Paiements domestiques
    • Définition
    • Paiement intrabanque
    • Paiement intra groupe bancaire
    • Paiement interbancaire
  • Paiements internationaux
    • Paiements domestiques vs. Paiements internationaux
    • Le modèle à six parties pour les paiements transfrontaliers
    • Correspondent Banking – Comptes Nostro, Vostro et Loro
    • SWIFT – La plate-forme globale de messagerie sécurisée
  • Chaîne de valeur et Chaîne de valeur de traitement des paiements
  • Chaîne de valeur de traitement des paiements (Du point de vue d’une Banque)
  • Le traitement STP (Straight Through Processing)
  • Analyse de la Chaîne de valeur de traitement des paiements
    • Acquisition et restitution
    • Gestion des ordres
    • Gestion des échanges
  • Accusés de Réception Applicatifs (ARA) / Payment Status Reports (PSR)
  • Règlementations des paiements
    • Introduction
    • Principaux objectifs des réglementations
    • Exemples de règlementations et initiatives dans les paiements
    • Sujets couverts par les règlementations privées
  • Risques et gestion de risques dans les paiements
    • Définitions
    • Principaux types de risques dans les paiements
      • Risques opérationnels (Erreurs et échecs, Risques de fraude, Risque sur la sécurité des données, Risque de rupture de l’exploitation)
      • Risques juridiques (Risque de conformité, Risque règlementaire, Risque contractuel)
      • Risques financiers (Risque de crédit, Risque de liquidité, Risque systémique)
  • Modèles économiques des systèmes de paiement et de prestataires de services de paiement
  • Modèles économiques des systèmes de paiement 
    • Exemple des  CSMs
    • Exemple des réseaux de carte
    • Exemple des  crypto-monnaies
  • Modèles économiques des prestataires de services de paiement
    • Les revenus directs des PSPs
      • Frais de transaction
      • Intérêts sur prêts associés
      • Frais de maintenance mensuels
      • Frais d’inscription
      • Commission de mouvements débiteurs
      • Frais d’exception
    • Les revenus indirects des PSPs
      • Commission d’interchange
      • Float
      • Revenu d’intérêts net sur les dépôts
  • Les paiements, une industrie dynamique et prometteuse pour l’avenir
  • Principaux acteurs de l’industrie des paiements
    • Les acteurs qui interviennent dans la chaîne de valeur
      • Particuliers et commerçants
      • Prestataires de services de paiement : les banques
      • Prestataires de services de paiement : les non-banques
      • Réseaux de carte
      • Systèmes de compensation
      • Les ACH pour les paiements instantanés
      • Systèmes de règlement (RTGS)​​
    • Les autres acteurs
      • Fournisseurs de technologie
      • Entreprises de conseil en management et IT
      • Entreprises de conseil en stratégie

Cours 2 - Comprendre et maîtriser le Virement SEPA (SCT)​

Le cours “Comprendre et maîtriser le virement SEPA” a été conçu pour les personnes qui travaillent dans le secteur des paiements ou qui souhaitent comprendre le fonctionnement réel du virement SEPA.

  • Definition de SEPA
  • La zone géographique de SEPA
  • Qu’est ce qu’un système de paiement SEPA ?
  • Les quatre schemes de paiement SEPA
  • Les principales initiatives de paiements SEPA
  • La directive sur les services de paiement
  • La directive sur les services de paiement 1 et 2
  • Le Conseil européen des paiements
  • Les documents du système EPC
  • Les publications sur les systèmes de paiement SEPA – Le calendrier et les principales étapes
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA
  • Le modèle générique des quatre coins pour tous les paiements SEPA
  • SCT et SCT Inst sont des paiements poussés (push)
  • SDD Core et SDD B2B sont des paiements tirés (pull)
  • Les paiements SEPA reposent sur des normes internationales ouvertes
  • Quelques statistiques dans les différents pays européens
  • Quiz d’évaluation
  • Le modèle à quatre coins est à la base du SCT 
  • Le système SCT et le modèle à quatre coins
  • Les règles du système SCT sont décrites dans le manuel de règles et les directives d’implémentation de l’EPC
  • Les principaux documents de l’EPC pour le système de virement SEPA
    • Les principaux documents
    • Autres documents intéressants de l’EPC pour l’implémentation du système SCT
    • Autres ressources utiles pour l’implémentation du SCT – Normes auxquelles se réfèrent les documents de l’EPC
    • Astuces importantes pour la lecture des nouvelles versions des principaux documents de l’EPC
  • Les quatre coins : que sont-ils ?
  • Les Parties finales dans le modèle à quatre coins du SCT
  • Les prestataires de services de paiement dans SEPA
  • Le PISP et le modèle à quatre coins
  • Quiz d’évaluation
  • Les systèmes de compensation et de règlement dans le modèle à quatre coins
  • Compensation et règlement – Définitions
  • Les Infrastructures de marché du virement SEPA
  • Séparation du système et des infrastructures – Qu’est-ce que cela signifie ?
  • Systèmes de compensation conformes au schéma SCT et leurs catégories
  • Caractéristiques communes des CSM
  • Interopérabilité des systèmes de compensation
  • L’interopérabilité au niveau des CSM – Ce qu’elle implique
  • Les deux modèles de connexion au CSM dans la zone SEPA
  • Hiérarchisation des systèmes de compensation pendant le traitement des paiements
  • Types de cycles de traitement dans les systèmes de compensation
  • Répertoire de participation d’un système de compensation
  • Interconnexions des CSM
  • Quiz d’évaluation
  • La méthode LIMF appliquée aux paiements domestiques
  • Les messages échangés dans le cadre du programme SCT sont décrits dans les lignes directrices de mise en œuvre
  • Aperçu de tous les messages énumérés dans les lignes directrices pour la mise en œuvre du SCT
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
  • Les noms des messages SEPA sont hérités de la norme ISO 20022
  • Structure et signification des noms de messages SEPA
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
  • Messages dans l’espace client à banque
    • Instruction de client à banque et messages PSR (Pain.001 et Pain.002)
    • Messages de Rapport de la Banque au Client (Camt.052, Camt.053, Camt.054)
  • Messages dans l’espace interbancaire
    • Pacs.008.001.02 (SCT), Pacs.002.001.03 (Rejet SCT), Pacs.004.001.02 (Retour SCT), Camt.056.001.01 (Rappel), Pacs.028.001.01 (Demande d’actualisation du statut), Camt.029.001.03 (Réponse négative au rappel)
    • Camt.027.001.06 (Enquête SCT – Réclamation de non-réception), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de non-réception), Camt.087.001.05 (Enquête SCT – Réclamation de correction de date de valeur), Camt.029.001.08 (Réponse à la réclamation de correction de date de valeur)
  • Introduction à la norme ISO 20022
  • La norme ISO 20022 et les paiements
  • Syntaxe et sémantique dans la norme ISO 20022
  • Les spécifications ISO 20022 et les lignes directrices de mise en œuvre du SEPA (IG)
  • Les éléments de message disponibles dans la norme ISO 20022 et leur utilisation dans le SEPA
  • Comparaison entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022
  • Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022
  • Les Paiements SEPA CORE et les services additionnels optionnels (SAO)
  • Les différents types de services additionnels optionnels (SAO)
  • Vue d’ensemble de tous les messages énumérés dans le SCT IG et dans les messages du Rapport Client
  • Plongez dans les messages entre clients et banques utilisés dans le cadre du programme SCT
    • Pain.001.001.03 et Pain.002.001.03
    • Camt.052.001.02, Camt.053.001.02 et Camt.054.001.02
  • Quiz d’évaluation
  • Rappel : la méthode GAIM pour appréhender les messages SEPA est très puissante
  • Résumé des différences entre le SEPA IG et les spécifications ISO 20022 
  • Plongez dans les messages utilisés dans l’espace interbancaire du système SCT
    • Structure du message Pacs.008
    • Structure du message Pacs.004 et codes de raison
    • Structure du message Camt.056
    • Structure du message Pacs.028
    • Structure du message Camt.029.001.03 et codes de motif dans le SEPA
    • Structure du message Camt.027
    • Structure du message Camt.087
    • Structure du message Camt.029.001.08 
    • Codes de réponse Camt.029.001.08 dans le SEPA
  • Quiz d’évaluation
  • Principales caractéristiques du virement SEPA
  • Le SCT utilise l’IBAN comme identifiant du compte
  • Le SCT utilise le BIC comme identifiant de la banque
  • Le SCT n’autorise que les frais partagés
  • Le SCT est un transfert non urgent
  • Le délai d’exécution du SCT est d’un jour ouvrable au maximum
  • Le SCT autorise les montants exclusivement en euros
  • Le SCT peut comporter jusqu’à 140 caractères d’informations non structurées ou structurées sur les transferts de fonds
  • Le SCT peut transporter des informations sur le débiteur final et le créancier final
  • Le SCT est indépendant des canaux d’acquisition et de compensation
  • Quiz d’évaluation
  •  
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
  • Canaux de paiement
    • Chaînes de fournisseurs tiers
    • Canaux de transfert de fichiers
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication
  • Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis
  • La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie
  • Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent des paires de clés
  • Mécanismes de cryptage asymétrique – comment ça marche
  • Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions « hach and keys »
  • Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)
  • Certificat numérique ou certificat à clé publique
  • Résumé des mécanismes de cryptage
  • Le protocole EBICS
  • Le cryptage dans le protocole EBICS
  • Protocole EBICS – Le résumé
  • SWIFTNet et les protocoles SWIFTNet
  • Accords d‘Acquisition et de Rapport
    • Exemple pratique pour illustrer le fonctionnement
    • Exigences typiques
    • Utilisateurs et collège des signataires
    •  Contrôles et résultats typiques​​
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités
  • Gestion des ordres de paiement pour le virement SEPA
  • Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaires
  • Étapes de traitement des paiements POM
  • Fonctions et services du POM
    • Analyse et validation des paiements
    • Validation et vérification de l’IBAN
    • Contrôle de cohérence BIC / IBAN
    • Validation et enrichissement du NAR
    • Les dates et les contrôles y afférents
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrables
    • Dates – Journées portes ouvertes
    • Contrôles en double
  • Fonctions et services du POM
    • Accords de traitement
      • Service Vitesse d’exécution
      • Service Date d’exécution demandée comme date de règlement
      • Service Contrôles en double
      • Service Modification tardive
      • Pourcentage de service des transactions erronées
      • Service de gestion des commandes/opérations erronées
      • Arrêt différé du service
      • Méthodes de comptabilité des services pour les écritures comptables
    • Gestion des commandes en attente
    • Vérification du solde
    • Acheminement et délivrance
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
  • Plateforme d’échange de paiements (PEP)
  • Plateforme d’échange de paiements – Un point focal
  • Fonctions et services de la PEP
  • Filtrage des sanctions
  • Annuaires PEP et Routage
  • Répertoire de routage SEPA et autre répertoire CSM
  • Versions des répertoires de participation
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage 
  • Quiz d’évaluation

Cours 3 - Secret pour vos projets sur le SCT

Le cours Secrets pour vos projets de virement SEPA a été conçu pour les personnes qui réalisent des projets de paiement et qui souhaitent devenir des professionnels des paiements hautement qualifiés.

  • Introduction à la comptabilité
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe en partie double
  • Les différents types de comptes bancaires
  • Opérations comptables et de non-comptables
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.008 (virement)
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Return)
  • Banque du créancier pacs.004 (réponse positive) – les montants
  • Comptabilité de la banque du créancier pacs.004 (Réponse positive)
  • Comptabilité de virement bancaire du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec une seule opération
  • Comptabilité de virement de la banque du débiteur pain.001 et pacs.008 – Ordre avec dix opérations
  • Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (return normal)
  • Comptabilité de la banque du débiteur pacs.004 (réponse positive)
  • Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – comptes NostroVostro et Loro
  • Correspondant bancaire dans les paiements nationaux – Comptes Nostro et Vostro dans les relations de compte bilatérales
  • Comptes fictifs et comptes miroirs
  • Comptes fictifs et comptes miroirs – Illustration avec une relation de compte entre PD et PI
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout d’un virement SEPA
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le règlement entre PI et PD
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir
  • Exemple de rapprochement avec une comptabilité unique entre PI et PD
  • Quiz d’évaluation
  • Défis de la gestion du solde de compte
    • Défi 1 de la gestion du solde de compte
    • Défi 2 de la gestion du solde de compte
  • Gestion du solde de compte du client : l’idéal et la réalité pour les banques
  • Système de gestion du solde (BMS)
  • Solde intra journalier et solde du compte
    • Défi 1 avec un système BMS
    • Défi 2 avec un système BMS
  • Introduction aux comptes fusionnés
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Initiation de paiement
    • Gestion du solde pour les comptes fusionnés – Réception de paiement
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux moteurs de paiement
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
  • Les moteurs de paiement et les Hub de services de paiement
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement de paiement
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
  • Options principales pour l’implémentation des moteurs de paiement
  • Principaux acteurs du projet d’implémentation du PE
  • Vendeurs et moteurs de paiement du marché
  • Quiz d’évaluation
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreuses applications au sein de la banque
  • Interfaces
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement de paiement. 
    • Communication synchrone
    • Communication asynchrone
    • Communication asynchrone à 2 voies
    • Défis de la communication asynchrone
    • Mode batch
    • Mode transactionnel
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)
    • Authentification et droits
    • Canaux
    • Référentiels CSM et SWIFT
    • Référentiels clients comptes
    • Détection des fraudes
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (POM)
    • Systèmes de comptabilité
    • Journal d’audit ou piste d’audit
    • Tarification et facturation
    • Archivage
    • Rapports
    • Entrepôt de données et statistiques
    • Monitoring
    • Le planificateur de tâches
    • Enquêtes
  • Systèmes interfacés avec un moteur de paiement (PEP)
    • Contrôles de filtrage
    • Les réseaux
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux interfaces utilisateur graphiques
  • Menu de navigation à gauche de la page
  • Menu de navigation en haut de la page
  • Les instruments de paiement et l’interface utilisateur graphique
  • IHM des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu 
  • Saisie de paiement – Principes clés
  • Saisie de paiement SEPA – Meilleures pratiques
  • Information de paiement affichée sur la IHM
  • Exemples de pain.001 et pacs.008
  • Opérations initiales et opérations connexes
  • Opérations initiales et opérations connexes sur la IHM
  • Réconciliation des opérations connexes
  • Liaison des opérations initiales et connexes sur la IHM
  • Les écrans du terminal 3270
  • Quiz d’évaluation 
  • Actions de l’utilisateur – introduction
  • Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – La vue d’ensemble
  • Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur
  • Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu
  • La recherche et les critères de recherche
  • Étapes de la recherche générique
  • Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche
  • Les éléments de la liste de travail (WLI)
  • Les éléments de la liste de travail doivent être transmis aux utilisateurs
  • Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs.
  • Hiérarchisation des éléments de la liste de travail
  • Messages et instructions sur les éléments de la liste de travail
  • Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions
  • Réglages et paramètres
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux diagrammes de la machine d’état
  • Exemples de diagrammes de la machine d’état
    • L’ampoule électrique
    • La porte
  • Les entités d’un message de paiement
  • Processus de traitement des entités de paiement
  • diagramme d’état d’un message
  • diagramme d’état d’un ordre
  • diagramme d’état d’une opération
  • Diagrammes d’état et comptabilité
  • Quiz d’évaluation
  •  
  • Comprendre le périmètre de votre projet sur le SCT
  • Les messages SCT et votre projet
  • Quels sont les messages qui font partie du périmètre de votre projet ?
  • Les messages dans l’espace client-à-banque
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre
  • Les messages interbancaires de la banque du Bénéficiaire
  • Les messages échangés avec les systèmes de compensation
  • Les messages échangés avec EBA STEP2 (Scheme de SCT)
  • Les processus de paiement – quelques concepts clés
  • Les rulebooks contiennent des processus de haut niveau
  • Les processus typiques qui entrent dans le cadre d’un projet sur le SCT
  • Les processus de votre projet sur le SCT
  • Les applications concernées
  • Le périmètre géographique
  • Les clients internes et externes
  • Quiz d’évaluation
  • Pourquoi l’approche architecturale
    • Les défis
    • Les objectifs
  • L’approche architecturale – Qu’est ce que c’est?
  • Comment les plans d’architecture s’articulent entre eux
  • Architecture de processus
  • Architecture fonctionnelle-Domaines/domaines fonctionnels
  • Architecture fonctionnelle avec les blocs fonctionnels
  • Architecture fonctionnelle – Une plateforme d’échange de paiements
  • Cartographie entre les applications et les fonctions
  • Architecture d’application – Flux de données
  • Architecture d’application – Outils d’intégration
  • Architecture technique / physique (simple)
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité
  • Quiz d’évaluation

Cours 4 - Initiation aux paiements internationaux​

Le cours d’initiation aux paiements internationaux explique, étape par étape, le fonctionnement des paiements internationaux.

  • Qu’est-ce qu’un paiement international?
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux
  • Les quatre stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux
  • La stratégie n°1 et les questions clés
  • Modèles des systèmes de paiement – Modèles en boucle ouverte
  • Modèles en boucle ouverte – Anatomie des systèmes de paiement
  • Infrastructures de marché – paiements en France (EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements aux Etats-Unis (USD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Australie (AUD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Afrique du Sud (ZAR)
  • Infrastructures de marché – paiements au Royaume-Uni (GBP et EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements en Suède (SEK et EUR)
  • Infrastructures de marché – paiements en Chine (RMB – CNY/CNH)
  • Infrastructures de marché – paiements au Japon (JPY)
  • Infrastructures de marché – paiements au Canada (CAD)
  • Infrastructures de marché – paiements en Inde (INR)
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°1
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°2 et les questions clés
  • Les banques doivent envoyer et recevoir des paiements en devise étrangère
  • Banques et comptes correspondants
  • Correspondant bancaire – Relation de compte unilatérale
  • Correspondant bancaire – comptes NostroVostroLoro
  • Relation de compte unilatérale et compte miroir
  • Relation de compte bilatérale
  • Comment les comptes miroirs sont utilisés
  • Les fonds en devise sont conservés sur des comptes correspondants
  • Transferts en devise et compte correspondant
  • Le réseau de correspondants
  • Les différents types de devises
  • Ouverture de comptes correspondants – premier dépôt
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°2
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°3 et les questions clés
  • La situation avant le réseau SWIFT 
  • SWIFT adresse la sécurité et l’automatisation
  • SWIFTNet est un réseau hautement sécurisé
  • Les standards SWIFT améliorent la communication
  • Les standards SWIFT facilitent l’automatisation
  • SWIFTNet interconnecte les banques et les entreprises
  • SWIFTNet est un système de messagerie
  • SWIFT et le code BIC
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°3
  • Quiz d’évaluation
  • La stratégie n°4 et les questions clés
  • Paiements internationaux et échanges de devises
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
  • Forex – Introduction et définition
  • ISO 4217: le standard pour les codes des devises
  • Forex – Taux de change fixe et taux de change flottant
  • Forex – Paires de devises
  • Taux d’achat et taux de vente pour les banques et les clients
  • Forex – Exemple de cotation d’une devise
  • Forex – Cotation directe et indirecte
  • Forex – Délai de règlement des devises après négociation
  • Forex – Le float
  • Gestion de la liquidité (dans les paiements internationaux)
  • Quand les banques effectuent des achats/ventes des devises
  • Ecritures sur le(s) compte(s) Nostro
  • Réponses aux questions clés de la stratégie n°4
  • Quiz d’évaluation
  • Qu’est-ce qu’un paiement international?
  • Le ” modèle à six parties ” pour les paiements internationaux
  • Virement clientèle vers un client de la Banque correspondante
  • Virement clientèle vers un client de la filiale de la Banque correspondante
  • Virement banque vers la filiale de la Banque correspondante
  • Virement clientèle vers un client d’une autre Banque de la zone monétaire
  • Virement banque vers une autre Banque de la zone monétaire
  • Virement clientèle vers un client de la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
  • Virement banque vers la filiale d’une grande Banque dans la zone monétaire
  • Virement clientèle d’un client d’une filiale d’une grande Banque à un client d’une autre filiale d’une grande Banque
  • Virement banque de la filiale d’une grande Banque à la filiale d’une autre grande Banque
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant dans le pays de la devise de transfert
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont le même correspondant et des filiales sont impliquées
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents dans le pays de la devise de transfert
  • Virement clientèle – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Virement banque – La banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Quiz d’évaluation
  • Standards des messages SWIFT
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux
  • Identifiants de message SWIFT MT
  • Structure d’un message SWIFT MT
  • Exemple de structure de message SWIFT MT
  • Structure d’un champ dans un message MT
  • Liste des types de messages SWIFT
  • Messages MT dans l’Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
  • Messages MT dans l’Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions financières
  • Quiz d’évaluation
  • Standards des Messages SWIFT
  • Avantages des standards SWIFT MX
  • Migration de SWIFT vers les messages MX – Le calendrier
  • Les différents espaces dans les paiements internationaux
  • Comment obtenir la vue d’ensemble des messages?
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
  • MT et MX ISO 20022 ont des vocabulaires différents
  • Noms des messages SWIFT MX
  • Structure et signification des noms de messages SWIFT MX
  • Rapports et schémas de définition des messages SWIFT MX
  • Structure d’un message SWIFT MX
  • Différences entre les messages ISO 20022 et 
    SWIFT MX
  • Messages MX dans l‘Espace Client-Banque
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
  • Messages MX dans l‘Espace Banque-Correspondant
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
  • Quiz d’évaluation
  • Transfert MT103 avec relation de compte
  • Transfert MT103 avec les champs facultatifs 53B, 70 et 71G
  • Transfert MT103 avec les champs 52a, 57a // Pacs.008
    • Message 1 de la Banque au correspondant
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier
  • Transfert avec conversion de devises
    • MT 103 de la banque au correspondant // Pacs.008
    • MT950 du correspondant à la banque // Camt.053
  • MT202 Transfert d’IF // Pacs.009 
    • Message 1 du débiteur d’IF au correspondant
    • Message 2 du correspondant à l’agent créancier
  • Quiz d’évaluation
  • Méthodes de règlement en couverture et en série
  • Virement de clientèle avec méthode en couverture
  • Virement de clientèle avec méthode en série
  • Analyse de la méthode en couverture (messages MT et MX)
    • Instruction du client : MT101 // Pain.001
    • Annonce MT 103 // Pacs.008
    • Premier MT202 COV // MX Pacs.009
    • Deuxième MT202 COV // MX Pacs.009 
    • MT910 // Camt.054 Avis de crédit
  • Analyse de la méthode en série (messages MT et MX)
    • Premier MT103 // MX Pacs.008
    • Deuxième MT103 // MX Pacs.008
    • Troisième MT103 // MX Pacs.008
  • Quiz d’évaluation
  • Messages SWIFT MT pour les transferts de clientèle
    • Structure d’un message SWIFT MT
    • Exemple de structure de message SWIFT MT
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 101
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 104
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 103
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 102
  • Messages SWIFT MT pour les transferts entre institutions   financières
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 202 COV
    • Structure du bloc de texte SWIFT MT 204
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clientèle
    • Les messages MX sont hérités du standard ISO 20022
    • Syntaxe et Sémantique dans le standard ISO 20022
    • Structure du message SWIFT MX
    • Structure du message MX pain.001.001.11
    • Structure du message MX pain.008.001.09
    • Structure du message MX pain.002.001.11
    • Structure du message MX pain.007.001.11
    • Structure du message MX camt.055.001.10
    • Structure du message MX camt.053.001.09
  • Messages SWIFT MX pour les transferts entre Institutions Financières
    • Structure du message MX pacs.008.001.10
    • Structure du message MX pacs.009.001.10
    • Structure du message MX pacs.010.001.05
    • Structure du message MX pacs.003.001.09
    • Structure du message MX pacs.004.001.11
    • Structure du message MX pacs.007.001.11
  • Quiz d’évaluation

Course 5 - Maîtriser les paiements internationaux​

Le cours Maîtriser les paiements internationaux fournit une explication avancée, étape par étape, du fonctionnement des paiements internationaux.

  • Conditions préalables à l’échange de messages sur SWIFTNet
  • Identifiants SWIFTNet
  • Étapes pour obtenir les identifiants SWIFT et devenir un membre de SWIFTNet
  • Connectivité à SWIFTNet
    • Solutions basées sur le cloud
    • Kits d’alliance
    • Forfaits Alliance connect
  • SWIFTNet Link: le logiciel de connectivité
  • Processus de mise en œuvre d’Alliance connect
  • Sécurité sur SWIFTNet
    • Infrastructure à Clé publique de SWIFT
    • Distribution de certificats
  • La sécurité sur SWIFTNet
    • Les certificats et les HSMs
    • Fonctions exercées par le SNL et par l’institution
  • Protocoles et services sur SWIFTNet
  • Abonnement et droits d’accès
    • Les groupes d’utilisateurs fermés (CUG)
    • L’application de gestion des relations (RMA)
  • Récapitulatif – actions avant l’échange de messages
  • Modes opérationnels de SWIFTNet
  • Architecture typique d’une connexion directe à SWIFT
  • Quiz d’évaluation
  • SWIFT MT 101 structure du bloc de texte
  • Structure du message MX pain.001.001.11
  • Comment les entreprises utilisent le MT101 / MX Pain.001
  • MT101/MX Pain.001 avec deux opérations nationales
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir de différents comptes du même débiteur
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour payer à partir d’un compte d’une filiale
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 par une société mère pour payer au nom de ses filiales
  • Utilisation du MT101/MX Pain.001 pour le rapatriement des fonds
  • Quiz d’évaluation
  •  
  • Modèle lorsque la banque 1 et la banque 2 ont des correspondants différents et leurs filiales sont impliquées
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 1 avec une troisième institution de remboursement)
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
    • le second MT202COV / MX Pacs.009
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Méthode 2 utilisant un compte auprès de l’institution)
    • L’annonce : MT103 / MX Pacs.008
    • Le MT202COV / MX Pacs.009 au correspondant de l’expéditeur.
    • Le MT205COV / MX Pacs.009 dans la zone USD
    • Le MT910 / MX Camt.054 au bureau principal du récepteur
  • Virement client lorsque six banques sont impliquées (Peut-on utiliser une série MT 103?)
    • Premier MT103 / MX Pacs.008 avec la méthode de série
  • MT103 Core et MT 103 STP
  • MT103 Core et MT 103 REMIT
  • Quiz d’évaluation
  • Virement de l’Institution Financière avec le MT200 / MX Pacs.009
  • Virement de l’Institution Financière avec la méthode de couverture
    • L’annonce du MT202 / Pacs.009
    • Le premier MT202 COV / Pacs.009
    • Le deuxième MT202 COV / Pacs.009
    • Le troisième MT202 COV / Pacs.009
    • Le MT910 / MX Camt.054
  • Le MT 204 / Pacs.010 Prélèvement de l’Institution Financière
  • Quiz d’évaluation
  •  
  • Opérations initiales et opérations connexes (Opérations R)
  • Les principales opérations connexes
  • Exemple de MT103 Rejet
  • Exemple de MT103 Retour
  • Demande d’annulation dans la méthode de couverture
  • Demande d’annulation du client (MT192 / MX Camt.055)
  • Demande d’annulation MT192 / MX Camt.056 sur annonce
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (En attente)
  • Réponse à la demande d’annulation MT196 / Camt.029 (Annulée)
  • Demande d’annulation MT292 sur MT202COV / MX Camt.056 sur MX Pacs.009
  • Premier MT 202 COV Retour / MX Pacs.004 Retour après acceptation d’une demande d’annulation
  • Processus de demande d’annulation dans le MX ISO 20022
  • Annulation de paiement
  • Annulation du paiement du client par le CSM national
  • SWIFT GPI tracker et confirmations de paiement universel (MT 199)
  • Quiz d’évaluation
  • Instructions de règlement
  • Obtenir des données SSI : les deux principales options
  • Versions FULL et DELTA des répertoires SWIFTRef
  • Comment les SSIs sont utilisées lors du traitement des paiements
  • Algorithme pour déterminer le chemin de règlement
  • De nombreuses parties peuvent être fournies dans les SSI
  • Comment envoyer des devises à une petite banque de bénéficiaire ?
  • Algorithme mis à jour pour déterminer le chemin de règlement 
  • Quiz d’évaluation
  • Les marchés des changes sont utilisés par les banques et leurs clients
  • Cours d’achat et cours de vente pour les banques et les clients
  • Change étranger – Exemple de cotation d’une devise
  • Change étranger – Période de validité de la devise
  • Change étranger – Le flottant
  • Principales étapes du processus de change
    • 1. Déterminez si une conversion de devises est nécessaire
    • 2. Déterminez le type de taux
    • 3. Déterminez le taux
    • 4. Appliquer le taux
  • Quiz d’évaluation
  • Les options de frais
  • MT103 Série avec option de frais BEN
  • MT103 Série avec option de frais SHA
  • MT103 Transfert avec option de frais OUR prépayée
  • MT103 Série avec option de frais OUR non prépayée
  • MT202 Modèle de frais
  • MT202: Recouvrement des frais
  • Utilisation de MTn90 (Avis de frais)
  • Utilisation du MT191 (Demande de frais)
  • Question et réponse concernant le MT191
  • Utilisation du MT191 avec un compte auprès de l’institution 
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement de paiement (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement de paiement – Au sein de la banque
  • Canaux de paiement
    • Canaux de fournisseurs tiers
    • Canaux de transfert de fichiers
    • Le canal mondial d’hôte à hôte
    • Les canaux de transfert de fichiers et les protocoles de communication
  • Sécurité des canaux de transfert de fichiers – les principaux défis
  • La sécurité est assurée par l’utilisation de techniques de cryptographie
  • Les mécanismes de cryptage asymétrique utilisent les paires de clés
  • Mécanismes de cryptage asymétrique – comment cela fonctionne
  • Mécanismes asymétriques – combinaison de fonctions de hachage et de clés
  • Mécanismes asymétriques – la réalité (est un peu plus complexe)
  • Certificat numérique ou certificat à clé publique
  • Résumé des mécanismes de cryptage
  • Jeton personnel SWIFT et certificats d’entité finale
  • Clé de signature sécurisée SWIFT ou 3SKey
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – Au sein de la banque
  • Gestion des ordres de paiement – Introduction et généralités
  • Gestion des ordres de paiement pour les paiements internationaux
  • Ordres de paiement mono-bénéficiaire et multi-bénéficiaire
  • POM Étapes du traitement des paiements
  • Fonctions et services de POM
    • Analyse et validation des paiements
    • Validation de compte IBAN / BBAN
    • Vérification de compte IBAN / BBAN
    • Validation et enrichissement des NAR
    • Dates et contrôles associés
    • Dates – Délai de traitement, calendrier et jours ouvrés
    • Dates – Jours ouvrés
    • Contrôle des doublons
  • Fonctions et services de POM
    • Accords de traitement
      • Service Notification de débit/crédit
      • Service Marges de changes
      • Service Substitution de compte
      • Service Modification tardive
      • Service Date de valeur
      • Service Autorisation de débit du compte
      • Service Compte de frais spécifiques
    • Validation et application de l’option de facturation
    • Validations spécifiques par pays ou par région
    • Détermination du chemin de règlement
    • Gestion des ordres en attente
    • Conversion de devises
    • Contrôle du solde
    • Acheminement et Émission
  • Quiz d’évaluation
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements (du point de vue de la banque)
  • Chaîne de valeur du traitement des paiements – À l’intérieur de la banque
  • Plate-forme d’échange de paiements (PEP)
  • Plate-forme d’échange de paiements pour les Paiements Internationaux – Un point focal
  • Fonctions et services de la PEP
  • Examen des sanctions
  • Répertoires d’acheminement et PEP
  • Validation de Paiements internationaux, acheminement et répertoires SSI
  • Versions des répertoires de participation
  • Plateforme d’échange de paiements – Groupage et Dégroupage
  • Quiz d’évaluation

Cours 6 - Secrets pour vos projets sur les paiements internationaux​

Dans ce cours, vous obtenez tous les secrets pour comprendre rapidement et mener à bien vos projets de paiements internationaux.

  • Correspondant bancaire – relation de compte unilatérale
  • Correspondent bancaire – relation de compte bilatérale
  • Correspondent bancaire – comptes Loro
  • Récapitulation : Comptes fantômes et comptes miroirs
  • Illustration avec une relation de compte entre la banque et son correspondant
  • Comptes réels et comptes miroirs dans le traitement de bout en bout des virements internationaux
  • Pourquoi les comptes miroir sont nécessaires
  • Rapprochement des comptes réels et des comptes miroir
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation unique entre une banque et son correspondant
  • Exemple de rapprochement avec comptabilisation par lots entre une banque et son correspondant
  • Le défi de la gestion des comptes Nostro
  • Gestion des comptes Nostro : les solutions
  • Introduction à la comptabilité
  • Le principe de la comptabilité en partie double et les événements comptables
  • Exemples d’événements comptables pour illustrer le principe de la comptabilité en partie double
  • Les différents types de comptes bancaires
  • Le virement du client – Méthode de série
    • L’instruction client MT 101 / Pain.001
    • Taux et événements comptables pour débiter un compte en devise
    • Virement de la banque du débiteur – inscription pain.001/MT101 et pacs.008/MT103
    • Correspondant de la banque du débiteur – réservation Pacs.008 / MT 103
    • Correspondant de la banque du créancier – Pacs.008 / MT103 booking
    • Retour de la banque du débiteur MT103 / inscription pacs.004 (1/2)
  • Virement de crédit client – Méthode de série
    • Banque du débiteur MT103 return/pacs.004 booking (2/2)
    • Virement de crédit client entrant en devise
    • Taux et événements comptables pour créditer un compte bénéficiaire
    • Comptabilisation du virement par la banque créancière pacs.008 / MT103 (1/2)
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 réservation de virement (2/2)
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Inscription de retour
    • Banque créancière pacs.004 / MT103 Retour d’un compte client
  • Virement de crédit client – Méthode de couverture
    • Banque créancière pacs.008 / MT103 Réservation (annonce)
  • Quiz d’évaluation
  • Objectifs de la gestion du solde du compte
    • Défi 1 de la gestion du solde du compte
    • Défi 2 de la gestion du solde du compte
  • La gestion du solde des comptes clients : l’idéal et la réalité pour les banques
  • Système de gestion de solde (BMS)
  • Solde intrajournalier et solde du compte
    • Défi 1 avec un système BMS
    • Défi 2 avec un système BMS
  • Objectifs de la gestion de solde de compte Nostro
  • Structures des comptes Nostro
  • Défi de la gestion de compte Nostro
  • Gestion de compte Nostro : les solutions
  • Résultats de la preuve de concept pour SWIFT gpi Nostro DLT
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux moteurs de paiement
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
  • Les moteurs de paiement et les centres de services de paiement
  • Les moteurs de paiement et la chaîne de valeur du traitement des paiements
  • Trouver les moteurs de paiement dans vos projets
    • Exemple 1 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
    • Exemple 2 d’architecture d’application des moteurs de paiement
    • Exemple 3 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
    • Exemple 4 d’architecture d’application des moteurs de paiement 
  • Options pour l’implémentation des moteurs de paiement
  • Principaux acteurs des projets de mise en œuvre des PE
  • Peu de moteurs de paiement pour le traitement des paiements internationaux
  • Quiz d’évaluation
  • Les moteurs de paiement interagissent avec de nombreux systèmes de la banque
  • Interfaces
    • Les interfaces jouent un rôle crucial dans le traitement des paiements 
    • Messagerie (ou communication) synchrone
    • Messagerie (ou communication) asynchrone
    • Communication asynchrone bidirectionnelle
    • Défis de la communication asynchrone
    • Mode par lot
    • Mode opérationnel
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)
    • Authentification et droits
    • Canaux
    • Répertoires CSM et SWIFT
    • Référentiels clients
    • Détection des fraudes
    • Systèmes de change
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (POM)
    • Systèmes comptables
    • Journal d’audit ou piste d’audit
    • Tarification et facturation
    • Archivage
    • Rapports
    • Entrepôt de données et statistiques
    • Surveillance
    • Le planificateur
    • Enquêtes
  • Systèmes environnants d’un moteur de paiement (PEP)
    • Contrôle
    • Les réseaux intra et interbancaires
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux Interfaces Utilisateur Graphiques
  • Menu de navigation à gauche de la page
  • Menu de navigation en haut de la page
  • Les instruments de paiement et l’Interface Utilisateur Graphique (GUI)
  • GUI des moteurs de paiement – Nommer et organiser les éléments du menu 
  • Saisie des paiements – Principes clés
  • Saisie des paiements internationaux – Meilleures pratiques
  • Informations sur le paiement affichées sur l’Interface Utilisateur Graphique
    • Exemples de pain.001 et pacs.008
  • Opérations initiales et opérations connexes (R-opérations)
  • Opérations initiales et opérations connexes sur la GUI
  • Rapprochement des opérations connexes
  • Liaison des opérations initiales et des opérations R sur l’Interface Utilisateur Graphique
  • Les écrans du terminal 3270
  • Quiz d’évaluation
  • Actions de l’utilisateur – introduction
  • Droits de l’utilisateur, rôles de l’utilisateur et utilisateurs – vue d’ensemble
  • Droits de l’utilisateur et rôles de l’utilisateur
  • Contrôle d’accès basé sur les rôles (RBAC) et rôles de l’utilisateur
  • Illustration du rôle de l’utilisateur et du RBAC sur les éléments de menu
  • La recherche et les critères de recherche
  • Étapes de la recherche générique
  • Conseils et suggestions concernant les écrans de recherche
  • Les éléments de la liste de travail (WLI)
  • Les éléments de la liste de travail doivent être transmis
  • Les éléments de la liste de travail (WLI) doivent être exhaustifs
  • Hiérarchisation des éléments de la liste de travail
  • Messages sur les éléments de la liste de travail
  • Messages sur les éléments de la liste de travail – Clarté, formation et documentation
  • Journal d’audit ou piste d’audit – Enregistrement des actions
  • Réglages et paramètres
  • Quiz d’évaluation
  • Introduction aux diagrammes des machines à états
  • Exemples de diagrammes des machines à états
    • L’ampoule électrique
    • La porte
  • Entités d’un message de paiement
  • Processus de traitement des entités de paiement
  • Message – Diagramme de la machine à états
  • Ordre – Diagrammes de la machine à états
  • Opération – Diagramme de la machine à états
  • Diagrammes d’états et comptabilité
  • Quiz d’évaluation
  • Branches de débit et de crédit pour les virements
  • Les options pour les validations des opérations
  • Processus/fonctions et exceptions
  • Branches de débit et de crédit pour les virements des clients
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.001/MT101 Flux d’instructions de Virement Client
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations on-us de Virement Client
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.001/MT101 Flux d’opérations Not on-Us de Virement Client
  • Branches de débit et de crédit pour les virements d’ IF à IF
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’instructions de Virement d’IF à IF
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations On-Us de Virement d’IF à IF
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.008/MT103 Flux d’opérations Not on-us de Virement d’IF à IF
  • Branches de débit et de crédit pour les prélèvements des clients
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pain.008/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement client
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement Client
  • Traitement de la branche de débit – MX Pain.008/MT104 Flux d’opérations Not On-Us de Prélèvement Client
  • Branches de débit et de crédit pour les Prélèvements d’IF à IF
  • Traitement de la branche de crédit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’instructions de Prélèvement d’IF à IF
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations On-Us de Prélèvement d’IF à IF
  • Traitement de la branche de débit – MX Pacs.003/MT104 Flux d’opérations Not on-Us de Prélèvement d’IF à IF
  • Quiz d’évaluation
  • Comprendre l’objet de votre projet sur les XCT
  • Les messages de paiements internationaux et votre projet
  • Catégories de messages MT dans les paiements internationaux
  • Les principaux espaces dans les paiements internationaux
  • Rôles des banques dans les paiements internationaux
  • Méthode d’analyse basée sur les rôles des banques
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des clients
  • Messages dans l’espace client-à-banque
  • Les messages interbancaires de la banque du Donneur d’ordre
  • Les messages du correspondant de la banque du Donneur d’ordre
  • Les messages du correspondant de la banque Réceptrice
  • Les messages de la banque Réceptrice
  • Messages SWIFT MT pour les transferts des institutions financières
  • Les messages de l’institution donneuse d’ordre
  • Messages SWIFT MX pour les transferts de clients
  • Messages SWIFT MX pour les transferts des institutions financières
  • Processus de paiement – quelques concepts clés
  • Processus typiques dans le cadre d’un projet sur les XCT
  • Les processus de votre projet sur les XCT
  • Les applications dans le cadre de votre projet
  • La portée géographique
  • Clients internes et externes
  • Quiz d’évaluation
  • Pourquoi l’approche architecturale
    • Les défis
    • Les objectifs
  • Approche architecturale – Qu’est-ce que c’est?
  • Comment les plans architecturaux sont liés les uns aux autres
  • Architecture de processus
  • Architecture fonctionnelle
  • Architecture fonctionnelle avec blocs sous-fonctionnels
  • Architecture fonctionnelle – une plateforme d’échange de paiements
  • Architecture d’application
  • Architecture d’application – flux de données
  • Architecture d’application – Outils d’intégration
  • Architecture technique
  • Architecture technique – Équilibrage de charge et haute disponibilité
  • Quiz d’évaluation

Témoignages